ポートフォリオの構築の仕方 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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ポートフォリオの構築の仕方

2009/04/28 13:20

マクレーン様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

資産運用は、リスクを取って、リターンを高めるという意味では、企業経営と同じ感覚だと思います。

ひとつの家計という単位で、家計運営をしていきます。

企業経営の場合、根幹になるのは、経営理念であり、経営計画ですが、家計の場合で表現すると、将来のご家族の「夢・目標」、「ライフプラン」ということになります。

ですので、最適なポートフォリオは、お一人お一人異なります。

個人的には、どこで誰と相談し、どんな運用方法で、どんな投資対象を選ぶかのも、ご家族の「夢・目標」、「ライフプラン」を反映させたものであるべきだろう、と思っています。

やや抽象的な表現になってしまいましたが、今取り組まれている長期分散投資というスタイルは、リスクとリターンをある程度まで計量化できる世界です。

その前提で、将来の「夢・目標」を具体的に数値化して、計画表に落とし込み、それをベースに、ポートフォリオを構築してみてはいかがでしょうか。

さらに具体的な計画の立て方については、個別にご相談ください。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

老後資金のポートフォリオについて

マネー お金と資産の運用 2009/04/28 09:56

44歳会社員です。老後資金についてお聞きします。

昨年末で住宅ローンを完済しました。
老後資金を作るためには、どのような金融商品を組み合わせれば良いでしょうか。

前提条件として、私の… [続きを読む]

マクレーンさん (埼玉県/44歳/男性)

このQ&Aの回答

試算配分と運用期間と運用目標について 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/28 11:24
国内外の債券と株式に寄る分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/28 21:31
分散した運用で・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/28 10:20
老後資金の目標は? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/28 11:48

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