分散した運用で・・・ - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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分散した運用で・・・

2009/04/28 10:20

はじめまして、マクレーンさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


お子様が10歳で、既に住宅ローンを完済されたのは素晴らしいですね。
今後の不安材料も少なくなり、老後資金への運用も計画的に出来ますね。


マクレーンさんは、既に資産運用を分散されながら行なっておられますので、リスクに対する許容度もあると思われます。

今後は、会社に企業年金があれば出来ませんが、個人型の確定拠出年金も選択肢には入るのではないでしょうか。確定拠出年金で運用すれば掛け金は所得控除の対象になりますし運用中は課税されず税の繰り延べ効果、複利効果が大いに期待できますね。

または変額個人年金という選択肢もあると思います。こちらも確定拠出年金同様で控除や税の繰り延べが活用できます。

しかしマクレーンさんは、ご自身で運用を行なっておられるので、現在の投資信託をもう少し細かく分散されて運用されても良いと思います。

今後は新興国の発展も期待できます。株式だけではなく債券も投資対象になると思いますよ。

現在の運用先の海外の株式投資信託を国や地域で分散される事も考えながら、毎月購入されても良いですね。

現在は債券への投資が1200万円で株式の投資が300万円と株式への投資が20%になっています。

この配分を50%程度まで上げても良いと思います。

投資先も長期保有できる商品を選ばなくてはなりませんね。商品もしっかり判断されて購入するようにしましょう。

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この回答の相談

老後資金のポートフォリオについて

マネー お金と資産の運用 2009/04/28 09:56

44歳会社員です。老後資金についてお聞きします。

昨年末で住宅ローンを完済しました。
老後資金を作るためには、どのような金融商品を組み合わせれば良いでしょうか。

前提条件として、私の… [続きを読む]

マクレーンさん (埼玉県/44歳/男性)

このQ&Aの回答

試算配分と運用期間と運用目標について 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/28 11:24
ポートフォリオの構築の仕方 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/28 13:20
国内外の債券と株式に寄る分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/28 21:31
老後資金の目標は? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/28 11:48

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