じっくりと自分の考え方に合った運用を。 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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じっくりと自分の考え方に合った運用を。

2009/04/25 23:26

ありこ666さんへ
こんばんは。ファイナンシャルプランナーの上津原です。

子どもさんのために資産運用にチャレンジされるようですね。
積極的な資産運用は初めてなのでしょうか。

米国債での運用をお考えのようですね。米国債は広く出回っていることから換金性もある程度確保されていると思われます。日本国債に比べて利回りは高いのですが、為替リスクや将来の急激な金利変動による価格変動リスクもあります。

資産運用にあたってですが、

300万円を一度に為替リスクのあるもので運用するのは、リターンも多くなる反面、元本割れのリスクも大きくなります。時間を置きながら回数を分けて徐々に投資されることをお勧めします。

米国債だけで運用するとどうしても米ドルの為替変動の影響を受けてしまいます。ユーロやオーストラリアドルといった値動きの違う複数の通貨で運用するのもご検討されてはいかがでしょうか。
加えて、債券は景気が好転する時に運用成績が思うようにあがらないこともあります。資金の一部を不動産投資信託や株式で時間を分散しながら運用するのも一つの方法です。

無理をされずに、ゆっくりと取り組まれてください。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
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この回答の相談

資産運用(子供の学費運用)について

マネー お金と資産の運用 2009/04/25 12:00

現在主人の貯蓄が1000万、私の貯蓄は約700万あります。
近く第一子が生まれます。子のために私の貯蓄300万を学費運用に使おうと思っています。
中学入学時100万、高校入学時100万、大学入学時10… [続きを読む]

ありこ666さん (東京都/34歳/女性)

このQ&Aの回答

外国債券の分散をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/25 12:42
分散投資が基本です。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/25 18:32
分散しましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/25 19:30
勉強されいますね! 2009/04/25 15:04
米国債リスク 2009/04/26 11:28
勉強してみます 2009/04/26 11:39
外貨投資 2009/04/26 12:02

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