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こども(学資)保険+投資信託

2009/04/25 19:38

ありこ666様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

もっとも運用期間の短い中学入学までを考えても10年以上ありますから中長期の運用といって問題はないと思います。

教育資金の運用の場合、
(1)こども(学資)保険
(2)投資信託
の組み合わせで準備されるとよいと思います。もしリスクを採りたくなければ(1)のウェイトを大きくする、反対に、利回りを追求したいのであれば(2)のウェイトを大きくする。このさじ加減は、ありこ666様が決めることになります。

リスクのある投資信託への投資ではいくつか大切なポイントがあります。

I 300万円を一度に投資しないこと
一度に投資すると、投資成果がその時の株式市場の水準に大きく依存することになります

II バランスよく投資すること
国内外の株式と債券にバランスよく投資するファンドを選んでください
当社が考えるバランスは下記をご覧ください
http://www.barms.jp/data/knowhow/am_vol1.pdf

III 自分で管理・理解できる範囲で投資すること

P.S. 米国債への投資は、為替と金利をにらめっこしながら考えてみてください。
ツールは用意してあります。

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この回答の相談

資産運用(子供の学費運用)について

マネー お金と資産の運用 2009/04/25 12:00

現在主人の貯蓄が1000万、私の貯蓄は約700万あります。
近く第一子が生まれます。子のために私の貯蓄300万を学費運用に使おうと思っています。
中学入学時100万、高校入学時100万、大学入学時10… [続きを読む]

ありこ666さん (東京都/34歳/女性)

このQ&Aの回答

外国債券の分散をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/25 12:42
分散投資が基本です。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/25 18:32
じっくりと自分の考え方に合った運用を。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/25 23:26
分散しましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/25 19:30
勉強されいますね! 2009/04/25 15:04
米国債リスク 2009/04/26 11:28
勉強してみます 2009/04/26 11:39
外貨投資 2009/04/26 12:02

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