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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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「いずれ」がいつになるかがポイントですね

2009/04/23 16:18

ケンタさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

運用を考えるにはその資金がいつ必要となるかを考えることから始めます。
転勤族で、いずれマイホーム・・・
その「いずれ」がいつになるかがポイントです。

もしかしたら、5年後くらい?
ということですと、運用に回せる資金は教育資金と老後資金です。
マイホーム資金は投資には向いていません。

転勤族なので、購入までには10年以上あるということですと、その資金も運用してもいいでしょう。

運用を考える際にはライフプランが大切ですよ。
その上で、5年以内に必要となる資金は安全確実に定期預金や円建てのMMFなど
5〜10年で必要な資金は安全性の高い個人向け国債や公社債
10年以上先に必要な資金はある程度のリスクととって投資を考えます。

株には興味があるけど、投資信託はむずかしい?
投資信託は数多くの株や債券をプロに任せて運用するものです。
日本の株を数銘柄持つよりは世界中の株を数百社買う投資信託のほうが無難だと思いませんか?

株以外にも債券で運用する投資信託もあります。
運用するには株や債券、日本や海外といった地域も分散したいですね。
素人には株よりも投資信託のほうがとっつきやすいものなのですが。

初めてということですから、最初にFPにご相談されることをお勧めします。
いつでも相談できるお金のホームドクターを持つと安心して運用できますよ。

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この回答の相談

貯蓄・運用方法(初心者です)

マネー お金と資産の運用 2009/04/23 14:09

37歳専業主婦です。40歳会社員の夫と3歳になる一人息子がおります。

私の独身時代貯めた貯金が少しがあるのですが

運用など以前から何かした方がよいのかな?

と思いながらもよくわからずあと… [続きを読む]

ケンタさん (神奈川県/41歳/男性)

このQ&Aの回答

投資・運用の前にお勧めしたい事柄と資産配分の決定 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/23 15:50
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進め方について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/23 17:15
お金を色分けしてみる。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/24 10:16
5年の定期に預けるよりは・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/23 15:53

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