まずライフプラン・シミュレーションをしてみては? - 照井 博美 - 専門家プロファイル

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照井 博美 専門家

照井 博美
ファイナンシャルプランナー

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まずライフプラン・シミュレーションをしてみては?

2009/04/23 15:57

ケンタさん、はじめまして。

大田区で保険見直しや資産運用・ライフプランを相談できるFPの照井と申します。

資産運用をお考えとのこと、独身時代にしっかりと貯蓄され、ご立派ですね。

土地を購入され、住宅を購入されるご予定とのこと。 資産運用を始める前に、是非ライフプラン・シミュレーションをされることをおすすめします。 今後のケンタ様ご一家の住宅購入計画だけでなく、お子様の教育資金やおふたりのリタイア後の生活など、できれば今後30年〜40年間の計画をキャッシュフロー表に落とし込んで見てみると、いろいろなことが見えてきます。

●現状の収入・支出の前提でご希望の住宅が購入できそうか? いくらくらいの物件であれば可能なのか?

●住宅購入の頭金に充てる資金と資産運用に充てる金額の配分

●いつ頃がケンタ様のご家庭にとって資金が足りなくなる可能性のある時期なのか? (資金が枯渇しないよう、住宅購入の頭金や繰上返済、運用にまわす金額などを考えることができる。)

住宅購入のおおよその時期や予算が具体化したうえで、住宅の頭金や短期的に必要な資金は運用にはまわさず、銀行の定期預金などにおき、必要な時期に使えるようにしておく必要がありますし、なによりケンタ様ご一家にとって、将来使うお金が足りる可能性が高くなる、目標リターンを設定したうえで、運用の方針を決めていくことが大切だと思います。

目標リターンが決まったら、運用を始める前に最低限身につけておいたほうがよい知識を身につけましょう。 そのうえで最後に商品を選択することをおすすめします。 おひとりでは難しければ、信頼できるパートナーを味方につけてもよいでしょう。

住宅購入だけでなく、購入後、将来にわたってお金が足りなくならないように、また、必要以上の目標リターンを求め、リスクを取りすぎないようにしたいものですね。

回答専門家

照井 博美
照井 博美
( 岐阜県 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスシノワ
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保険見直しや資産運用・ライフプランを相談できる女性FPです。ご家族が思い通りに人生を送れるように、お客様の価値観・思いをまずしっかり聞き取ることを一番大切にしています。 人生の良き伴走者としてのFPを目指します。

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この回答の相談

貯蓄・運用方法(初心者です)

マネー お金と資産の運用 2009/04/23 14:09

37歳専業主婦です。40歳会社員の夫と3歳になる一人息子がおります。

私の独身時代貯めた貯金が少しがあるのですが

運用など以前から何かした方がよいのかな?

と思いながらもよくわからずあと… [続きを読む]

ケンタさん (神奈川県/41歳/男性)

このQ&Aの回答

投資・運用の前にお勧めしたい事柄と資産配分の決定 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/23 15:50
進め方について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/23 17:15
お金を色分けしてみる。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/24 10:16
5年の定期に預けるよりは・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/23 15:53
「いずれ」がいつになるかがポイントですね 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/23 16:18

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