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対象:家計・ライフプラン

保険や運用のポイント

2007/04/17 17:09

ひつじうさぎ様、はじめまして。ご質問ありがとうございます。
CFPの古井佐代子です。

保険についても運用についても、「目的」を明確にしたうえで検討されることをお勧めします。

まず保険ですが、加入されていないのはひつじうさぎさんご自身のみでしょうか。ご主人もでしょうか。
ご主人については、将来お子さんが生まれ、まだお小さいうちに万が一のことがあるというケースが最も不安だと思われますので、死亡保障が必要になってくるでしょう。
ひつじうさぎさんご自身については、大きな死亡保障は必要ないでしょうから(実家が近いとなぜ死亡保障が要らないのかが私には理解できませんでした)、医療保障や介護保障などを、必要に応じて検討されるといいでしょう。

次に資産運用ですが、ご質問いただいた条件だけで「ハイ、これがお勧めです」とお答えできるFPはいないと思います。
運用する期間や、中途解約の可能性の有無、安全性重視なのか、多少リスクが取れるのか、など、希望事項に優先順位をつけたうえで検討されることをお勧めします。

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この回答の相談

保険の必要性とお勧め運用法

マネー 家計・ライフプラン 2007/04/17 16:33

結婚したばかりの主婦26歳です。近いうちに借金をしない範囲で事業を始めようと思っています。
夫は28歳で現在年収600万円で、きちんと昇進すると数年後には年収数千万になるとのことです(金融と… [続きを読む]

ひつじうさぎさん

このQ&Aの回答

保険と運用について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2007/04/17 20:19
この機会に様々な方向から検証しましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/04/18 05:43

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