保険の見直しの件

poさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

現在、加入している保険内容につきましては、ご自身のことを良く考えて加入していますので、わざわざ為替変動リスクをともなうような保険商品に加入し直す必要性は乏しいと考えます。

今のままで十分ですから、ご安心ください。

ご相談されたFPの方は、FPの資格を持った生保代理店の方で、保険商品の販売が目的なので、このような提案を受けたのだと思われますが、加入し直す必要はありません。

尚、老後の生活資金につきまして、既に400万円の確定年金保険に加入していますので、今後、例えば、毎月40,000円ずつ60歳まで積み立てて行った場合、60歳時点で積立金だけで1,000万円以上になります。

また、将来受け取れる厚生年金なども考慮した場合、為替リスクを伴うような金融商品(保険)などで運用をする必要性があるのかどうかを冷静に判断してください。

老後資金対策として、貯蓄性の高い積立商品を中心に運用していただき、将来、ある程度の資金がまとまったところで、一度、多少のリスクがともなっても大きな収益も期待できる投資信託なども多少は加えて、運用していけば大丈夫だと考えます。

poさんの場合、不適切と思われるようなアドバイスでむしろ不安が増幅してしまったようですが、poさんの将来の見通しは決して暗いものではありませんので、ご安心ください。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン　渡辺行雄