保険の見直しの件 - 渡辺 行雄 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

- good

保険の見直しの件

2009/04/24 09:47

poさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

現在、加入している保険内容につきましては、ご自身のことを良く考えて加入していますので、わざわざ為替変動リスクをともなうような保険商品に加入し直す必要性は乏しいと考えます。

今のままで十分ですから、ご安心ください。

ご相談されたFPの方は、FPの資格を持った生保代理店の方で、保険商品の販売が目的なので、このような提案を受けたのだと思われますが、加入し直す必要はありません。

尚、老後の生活資金につきまして、既に400万円の確定年金保険に加入していますので、今後、例えば、毎月40,000円ずつ60歳まで積み立てて行った場合、60歳時点で積立金だけで1,000万円以上になります。

また、将来受け取れる厚生年金なども考慮した場合、為替リスクを伴うような金融商品(保険)などで運用をする必要性があるのかどうかを冷静に判断してください。

老後資金対策として、貯蓄性の高い積立商品を中心に運用していただき、将来、ある程度の資金がまとまったところで、一度、多少のリスクがともなっても大きな収益も期待できる投資信託なども多少は加えて、運用していけば大丈夫だと考えます。

poさんの場合、不適切と思われるようなアドバイスでむしろ不安が増幅してしまったようですが、poさんの将来の見通しは決して暗いものではありませんので、ご安心ください。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社リアルビジョン 代表
098-860-8350
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

ご相談をされたお客様が安心して生活できるマネープランをご提供

マイホームの購入資金対策、お子様の教育資金対策、ご夫婦で安心して老後を過ごすための老後資金対策など、人生には幾つものライフイベントというお金に関するハードルがあります。そんなハードルをクリアしていただくためのマネープランをご提供します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

保険見直しに悩んでいます。アドバイスお願いします

マネー 保険設計・保険見直し 2009/04/23 04:28

現在独身38歳でこれといった蓄えもなく。。。保険は終身300万(月払い7300円ほど)年金10年で400万(月払い8800円ほど)、医療保険特約つけて(月払い6700円ほど)合計23000円くら… [続きを読む]

poさん (東京都/38歳/女性)

このQ&Aの回答

目的が貯蓄でしたら・・・ 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/23 08:01
死亡保障は必要ですか? 宮里 恵(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/23 13:19
保険見直し 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/24 07:05
運用目的の保険はお勧めしません。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/23 05:11
死亡保険よりも貯蓄を増やすことを考えましょう。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/23 09:08
悩む前に、もう一度整理してみましょう 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2009/04/23 13:48

このQ&Aに類似したQ&A

ユニットリンク保険、AIG富士生命 0614aさん  2016-02-23 12:49 回答1件
保険の見直し(共働き)、余裕資金の運用について milktea2さん  2013-12-27 15:33 回答3件
保険見直し+ライフプランについて ctsfukさん  2012-03-25 14:45 回答1件
医療保険見直しについて悩んでいます ハピカさん  2010-11-05 21:56 回答1件
保険の見直しについて AT1963さん  2008-05-06 16:13 回答13件