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対象:家計・ライフプラン

恩田 雅之

恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー

- good

貯蓄について

2009/04/22 17:32

こたつねこ さん

 はじめまして、恩田と申します。札幌でFP事務所を開いております。

 こたつねこさんの毎月を収支を拝見しまして、銀行ローンは預金額に余裕があるようでしたら
繰上げ返済を検討されることをお勧めします。

 私は、こたつねこさんの財形貯蓄のところに注目しました。

 財形貯蓄には、給付金や基金制度や住宅購入に対しての融資制度、教育に関しての融資制度
住宅財形や年金財形の非課税枠などいろいろと有利な点があります。

 こたつねこさんが、今後のライフプランの中で住宅購入など財形貯蓄のメリットを活かした予定がありましたら財形貯蓄を継続することをお勧めします。

 もし、住宅購入や年金、教育などといった使用目的が明確でないようでしたら、他の貯蓄と含めて、今後のライフプランに沿った資産運用の仕方を検討されるのも1つの方法かと思います。

 

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この回答の相談

家計診断お願いします。

マネー 家計・ライフプラン 2009/04/22 01:11

こんにちは。一人暮らしの未婚女性(34歳)です。正社員として勤務しています。
家計診断お願いできますでしょうか?

<収入>
手取り 約270,000円
(税抜きでちょうど500,000円。税・年金・保険料と… [続きを読む]

こたつねこさん (東京都/34歳/女性)

このQ&Aの回答

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