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小林 治行

小林 治行
ファイナンシャルプランナー

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受取完了まで為替変動のリスク

2009/04/15 13:28

今日は、CFPの小林治行です。

ジブラルタル生命のドル建てリタイアメント・インカムの条件を見てみますと、
1.ドル建て毎月積立である
2.60歳満期でその時満期金で一時に受け取るか、20年間の確定年金として受け取るか選択
3.積立中死亡保険が付いている
4.予定利率は年金開始前年3.5%、年金開始後3.0%

現行の我が国の金融情勢に比較すると、一見悪くないように見えますが、問題はこの年金と付き合いが終わるまで、通貨の為替変動リスクがあるということです。

現在約100円=1米ドルですが、1ドル90円にも、110円もありえます。
(70円〜140円もかつてありました。)
払込時は円高歓迎で、受け取り時は円安歓迎です。
これが貴方の人生のぴったり行くと良いのですが・・・・・。

為替は誰にも分かりません。
よってそれに不安を感じるなら、近づかないことをお勧めします。

補足

会社名ですが、ジブラルタル生命ではなく、ジブラルタ生命の誤りでした。訂正致します。

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この回答の相談

資金運用について

マネー お金と資産の運用 2009/04/11 11:00

遺産相続などでまとまったお金が普通預金にあります。
行員さんから、貯蓄目的でジブラルタル生命のドル建てリタイアメント・インカムを進められています。
1500万円で10年後には500万円増える予定で、60歳から20… [続きを読む]

hiro305さん (東京都/50歳/女性)

このQ&Aの回答

リサーチと勉強を 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/11 12:04
当該商品のリスクと他の選択肢のご紹介 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/11 12:14
外貨建て保険で運用する場合 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/11 14:54
勘違いしないように。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/11 17:11
リスクについても確認されたでしょうか? 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/11 11:27
死亡保障は必要でしょうか? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/11 11:51
死亡保障 2009/04/12 17:38

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