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分散投資をお勧めします。

2009/04/11 17:26

hiro305さん、こんにちは。

年金・保険相談を専門にしている中山社会保険労務士・FP事務所の中山です。

「1500万円で10年後には500万円増える予定」とありますが、この説明はご存知と思いますがモデルプランです。
外貨建ての商品は必ず「為替リスク」があることをお忘れないようにしてください。

例えば、現在の米ドル為替レートが101円だとすると、受取時にこれより円高に振れていれば為替差損を被ることになります。
(お調べしたところ、元本保証タイプではありませんのでやはりリスク商品です。)

決して悪い商品でというわけではなく、全てをつぎ込むというのはリスク分散が出来ていないということですので危険です。

ひとつの選択肢としては良いですが、国内株式、国内債券、海外株式、海外債券などへ4資産分散が基本と言われています。

また、必要に応じてすぐに引き出せるよう、流動性資産も組み入れると良いと思います。

配分については人それぞれ状況に応じてリスクの取り方が変わってきますので、ここではあくまでも一般的解説になってしまいましたが、ご参考になれば幸いです。

余裕資金ではあっても、大切なお金ですのでリスク管理はしっかりとしておいた方がいいと思います。

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この回答の相談

資金運用について

マネー お金と資産の運用 2009/04/11 11:00

遺産相続などでまとまったお金が普通預金にあります。
行員さんから、貯蓄目的でジブラルタル生命のドル建てリタイアメント・インカムを進められています。
1500万円で10年後には500万円増える予定で、60歳から20… [続きを読む]

hiro305さん (東京都/50歳/女性)

このQ&Aの回答

リサーチと勉強を 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/11 12:04
当該商品のリスクと他の選択肢のご紹介 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/11 12:14
外貨建て保険で運用する場合 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/11 14:54
勘違いしないように。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/11 17:11
リスクについても確認されたでしょうか? 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/11 11:27
死亡保障は必要でしょうか? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/11 11:51
受取完了まで為替変動のリスク 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/15 13:28
死亡保障 2009/04/12 17:38

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