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リバランスを見送るのも一案です

2009/04/07 09:19
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ゆき10様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

【リバランスの必要性】
リバランスですが、これはとても大切なものですが、基本となるポートフォリオからそれほど大きくずれていなければ、リバランスを見送っても構わないと思います。過度に配分比率に神経質になる必要はないでしょう。定期的に配分比率を確認するという作業は必ず必要ですが、リバランスを実行するという作業は適宜実行すればよいものだと思います。

【配分比率】
それほど日本株式の比率が高くなっているとは思いません。よくバランスがとられていると思います。お客様に聞かれたとき、私が回答する配分比率はこちらでご覧いただけます。

【個別銘柄】
個別銘柄はもちろん日本株式に分類しておけばよいでしょう。おおざっぱですが、TOYOTAやNTTなどの優良株であれば、それほど気にすることはないでしょう。2部上場の銘柄など中小型株であれば少し分析する必要があるかもしれません。

【リバランスの方法】
日本株式の投資比率を落としたいのであれば、ETFなどの空売りのできるものを使って、実質的な投資比率を落とすことができます。200万円の資産があったとして、100万円を空売りすれば、実質的な投資金額は100万円になるというものです。プロの投資家がよく使う方法です。

評価・お礼

ゆき10 さん

わかりやすい回答ありがとうございます。
個別銘柄は主人がやっているので、大きな企業もあれば、??もあります。
個別銘柄は、最初に金額を決めていなかったので、結構買ってしまいましたが、まあ、無くなってもしかたないぐらいに考えておこうと思います。
後の物についてはあせらず、様子を見ていきたいと思います。

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この回答の相談

リバランスのしかたについて

マネー 投資相談 2009/04/06 16:35

投資信託で運用を始め、
リバランスをする時期にきているのですが、

現在の全体資産配分は、
日本株式 32%
日本債権 27%(絶対に必要な定期預金額は抜いてあります)
外国株式 17%
外… [続きを読む]

ゆき10さん (群馬県/39歳/女性)

このQ&Aの回答

相談相手を探してみては 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/06 18:19
個別株式を含めた資産配分をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/06 21:50
個別株はリスクがありますね。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/06 19:01
個別株の銘柄ごとに判断されては 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/07 14:11

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