リスク等の考えかた - 山田 幸次郎 - 専門家プロファイル

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山田 幸次郎 専門家

山田 幸次郎
ファイナンシャルプランナー

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リスク等の考えかた

2006/03/02 00:33

arereさん、こんにちは!ご両親の預貯金の件ですが。

個別の商品を考える前に基本のコンセプトを確認すること
が大切です。
その上でそれにあった商品を選択していきます。

コンセプトとして考えられるのは

1、いくらもったいないといっても
  ご両親がリスクをできる限り少なくという意向は大切
  です。
  少なくというのは、どの程度か、元本保証と
  いうことなのか確認が必要。

2、老後の生活は年金だけで不安であれば、収入として
  定期的に入るタイプのものがよいか

3、将来のことはいつぐらいをイメージしているのか
  (将来ということは老後の安定生活なのか
   あるいは、一定時期後のまとまったお金なのか)

詳細をうかがっていないので一般論ですが
これらを考慮して、ポートフォリオを考えることが必要ですね。
その上で、一定期間収入がはいるものでは毎月分配型投資信託商品等が考えられます。

ただ、毎月分配型は毎月分配がある分、投資信託自体の
値上がりは通常のものよりは期待は少ないです。
毎月分配型もいろいろあって、内容によってはリスクが
高いものもあるので投資対象の確認が必要です。
個人向け国債等がありますがいずれも投資商品ではあります。

それぞれの商品の内容で確認したコンセプトからはずれるものは選ばないことが重要です。

どの程度、元本が保障されないのがいいのかは
状況によってどの程度かは判断されます。

回答専門家

山田 幸次郎
山田 幸次郎
( 埼玉県 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社アネシスコンサルティング 代表取締役
048-814-1239
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

知識がないと損する時代。だから、わかりやすい言葉でアドバイス

将来の生活に少しでも不安を感じていませんか?将来が不透明で自己責任の時代でも、知識を持って自分の生活に合わせていけば、分からない不安は消えていきます。お金の有効な活用方法を知り、豊かな生活ができるよう一緒に考えましょう!

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この回答の相談

元本が保障されないリスク投資の割合

マネー 投資相談 2006/03/01 09:03

はじめまして。arereです。
両親に3000〜4000万円ほどの預金があるようなのですが、投資をして失敗したくないからと、定期預金に預けたきりで、もったいないような気がします。
将来のことを考え… [続きを読む]

arereさん (神奈川県/36歳/男性)

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