資産配分の観点での銘柄選定をお勧めします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

- good

資産配分の観点での銘柄選定をお勧めします

2009/04/03 08:48
(
2.0
)

もっこす様

ファイナンシャルプランナーのの吉野充巨です。

当該債券の償還後の処理は、下記の観点でお決めになりますようお勧めします。

金融資産の場合、過去の購入価格をベースにお考えになるよりも、現時点での価格を基に今後の資産配分を適正に保つために、今回償還される資金をどのように再配分されるかを検討されるようお勧めします。

1.保有されている外貨建て資産の通貨バランス
保有されている資産の中で、各通貨への配分が適正であれば、そのまま豪ドルへの投資をお勧めします。

2.国内外の株式と債券への配分バランス
金融資産を資産配分が、株式と債券、国内と海外が適正であれば、豪ドルの債券資産の継続をお勧めします。

3.為替動向にあわせ円安時に換金をされるご予定の場合は、MMFをお勧めします。


様々な実証研究によれば十分に分散されたポートフォリオで組む資産運用の成果の91%は当該資産配分によって決まると報告されています。
従いまして、銘柄選定の前に資産配分の方針をお決めになり(アセットアロケーション)、それに従って各資産への配分と銘柄選定をされるようお勧めします。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会(株式重点型)、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

評価・お礼

もっこす さん

アドバイスありがとうございます。
近年外国債券の投資が増えていたので、投資バランスを
見直したいと思います。国内株投資をETFか投資信託
で考えようと思います。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

償還日を迎える外国債権はどうしたら良いか?

マネー 投資相談 2009/04/03 00:40

ニュージーランド建て債権が償還日を迎えるが、このところの円高で30万円位の損になる。同じニュージーランド建て債権
年利3%位 2年満期に乗り換えるか、外貨MMFで運用して為替の動向をみるか、損しても円に換えて別の投資をした方が良いのか、迷っています。

もっこすさん (神奈川県/51歳/女性)

このQ&Aの回答

いつ頃使用するか明確にする。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/03 08:38
損を取り戻せるだけの運用期間を取れるか。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/03 10:23
この木一本をみるか、森全体を見るか 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/04/03 09:58

このQ&Aに類似したQ&A

外国債券の金利と景気についてお願いします。 obalinさん  2009-12-06 16:54 回答4件
外国債券を買うにあたってのポイント じぇんさん  2007-09-12 12:40 回答3件
投資について aiko55さん  2013-10-15 04:06 回答1件
資産運用を始めるにあたって Spyderさん  2013-01-22 16:50 回答2件
外国債券購入について こぶしの花さん  2012-03-16 14:14 回答1件