資産配分の観点での銘柄選定をお勧めします

もっこす様

ファイナンシャルプランナーのの吉野充巨です。

当該債券の償還後の処理は、下記の観点でお決めになりますようお勧めします。

金融資産の場合、過去の購入価格をベースにお考えになるよりも、現時点での価格を基に今後の資産配分を適正に保つために、今回償還される資金をどのように再配分されるかを検討されるようお勧めします。

1.保有されている外貨建て資産の通貨バランス
保有されている資産の中で、各通貨への配分が適正であれば、そのまま豪ドルへの投資をお勧めします。

2.国内外の株式と債券への配分バランス
金融資産を資産配分が、株式と債券、国内と海外が適正であれば、豪ドルの債券資産の継続をお勧めします。

3.為替動向にあわせ円安時に換金をされるご予定の場合は、MMFをお勧めします。


様々な実証研究によれば十分に分散されたポートフォリオで組む資産運用の成果の91%は当該資産配分によって決まると報告されています。
従いまして、銘柄選定の前に資産配分の方針をお決めになり(アセットアロケーション)、それに従って各資産への配分と銘柄選定をされるようお勧めします。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会(株式重点型)、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html