海外REIT投信のリスク - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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海外REIT投信のリスク

2009/03/29 17:08

素人さん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、お持ちの投信の詳細が分かりませんが、海外REIT投信は、高い分配金の部分だけに目を奪われない方が、よいと思います。

ちなみに、海外REIT投信は、米国の不動産バブルの崩壊に伴い、株式型以上に暴落しているものもあります。価格変動リスクが大きくなっていますし、為替ヘッジがされていなければ、為替リスクもあります。

また、このような投信は、不動産賃貸事業からの収入が、そのまま分配金に反映されるわけではなく、REITの売買も行っていますし、中間手数料部分も厚めになりますので、リスクの割には、投資家の取り分が少ないように思います。

運用報告書などを熟読して、分配金の水準が、ファンドが受け取るREITからの配当金-信託報酬等の水準を大きく上回っていないか、チェックされるとよいでしょう。もし、大きく上回っているようなら、元本部分から取り崩している可能性もあります。

個人的には、難しい投資対象と考えており、私の事務所の相談者の方には、これまでに、海外REIT投信を積極的にご案内したことは、ありません。

私個人は、株式型と債券型による伝統的な投資方法が、読みやすいと考えています。

しかし、ずいぶん値下がりしたので、そろそろ底値と見る向きもあるでしょう。

価格変動の部分については、専門家でも正確には分かりませんので、例えば、米国の住宅価格指数のS&P・ケース・シラー指数なども参考にしてみてはいかがでしょうか。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
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この回答の相談

高利回りの海外REIT投信について

マネー 投資相談 2009/03/29 09:50

昨年から基準値が大幅に下落を続ける海外REIT投信の
中で、高い分配金を維持し純資産総額も下落前の水準まで
戻している投信もありますが、
基準値が下落:純資産総額は増加
というものは… [続きを読む]

素人さんさん (大阪府/36歳/男性)

このQ&Aの回答

チェックするポイントをお伝えします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/29 12:59
REITとの付き合い方 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/29 15:45
分配原資とは。 大黒たかのり(税理士) 2009/03/30 10:22

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