プランの組み立て方 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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対象:家計・ライフプラン

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

プランの組み立て方

2009/03/23 15:12

プロポリス奉行様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

家計診断の件、まずは、住宅資金、教育資金、老後資金など、具体的な数字で目標を立ててみてはいかがでしょうか。

その数字ができたら、キャッシュフロー表を作成して、将来必要なお金が足りるかどうかを判断します。

もし足りないようなら、妻が働きに出る、運用率のアップを目指す、などの対策が必要です。対策ができないようなら、目標を下げる必要があるかもしれません。

ちなみに、運用率のアップを目指す場合は、分散投資という方法があります。投資対象や時期を分散させることで、リスクをコントロールします。

最近は、金融危機が騒がれており、不安に感じる方も多いですが、例えば、毎月積立のスタイルだと、投資タイミングが分散されるため、私の事務所では、今回のような金融危機でも、めちゃめちゃになっている相談者の方は、少ないです。

ただし、スタートした時期にもよりますので、「運」の要素はあります。ある程度までコントロールできるのは、リスクの部分だけです。

今の時期は、金融や経済のことを勉強するのに、絶好のタイミングですので、将来のことを真剣に考えるなら、専門家と相談しながら、慎重にプランを作成されるのもよいと思います。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

家計診断お願いします

マネー 家計・ライフプラン 2009/03/22 15:18

家計診断よろしくお願いします。
もうすぐ第2子出産予定なのですが家計にあまり余裕がなく見直したいと思っています。
夫33歳、妻(専業主婦)30歳、子1歳、と今年生まれる子供が一人です。

持家でローン残金… [続きを読む]

プロポリス奉行さん (大阪府/30歳/女性)

このQ&Aの回答

家計診断の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/22 17:49
家計について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/23 09:12
目標額を設定しましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/23 07:49

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