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対象:家計・ライフプラン

渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

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家計診断の件

2009/03/18 09:39

運用がんばるさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『我が家の家計簿はプロの目から見てどうなのか、診断お願いします。』につきまして、家計簿データを拝見いたしましたが、特に過剰と思われる家計支出は見あたりませんし、保険は勤務先の団体保険を利用するなど、日頃から家計管理をしっかりとしています。

よって、家計支出につきましては、これからもこの水準を維持できるようしていただければ大丈夫です。

尚、毎月の積み立てにつきまして、住宅購入など、将来のライフイベントを考慮した場合、勤務先の持株会への積立金額はこの水準でいいのか再考していただくことをおすすめいたします。
例えば、持株会で積み立てた株式を住宅購入のための頭金に充当しようとしたときに、株価が購入返金価格を下回ってしまっていた場合、売却しづらいと思われます。

資産形成につきましては、将来予定しているライフイベントの時期も考慮したうえで、決定するようにしてください。

また、現在社宅ということもあり、毎月の住居費用負担も20,000円ほどで済んでいますので、近隣の家賃相場なども参考にして、住居費用負担の差額相当額を毎月積み立てるようにしてください。

そうしていただくことで、毎月の積立金額を今よりも大幅に増額することができるはずです。

運用がんばるさんの場合、収入のうえでも、また、社宅ということもあり、資産形成をしていくうえで恵まれていますので、今のうちにしっかりと貯蓄など行っておくようにしてください。

以上、ご参考にして頂けますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社リアルビジョン 代表
098-860-8350
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

ご相談をされたお客様が安心して生活できるマネープランをご提供

マイホームの購入資金対策、お子様の教育資金対策、ご夫婦で安心して老後を過ごすための老後資金対策など、人生には幾つものライフイベントというお金に関するハードルがあります。そんなハードルをクリアしていただくためのマネープランをご提供します。

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この回答の相談

家計診断お願いします

マネー 家計・ライフプラン 2009/03/17 16:01

夫30歳 妻27歳
子 1歳

2人目を考えています。
過去6ヶ月の収入・支出の平均をとりましたが、2人目がうまれても継続して貯蓄できるのか心配です。
運用実績は株(-)と外貨預金(+)… [続きを読む]

運用がんばる!さん (神奈川県/30歳/男性)

このQ&Aの回答

家計の健全性は保てるものと推察いたします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/17 16:32
マイホームとライフプラン 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/17 17:19
考え方について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/17 17:46
運用資金の使途を明確にしましょう。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/18 09:31
追加 2009/03/17 17:43

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