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対象:家計・ライフプラン

羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

- good

運用資金の使途を明確にしましょう。

2009/03/18 09:31

運用がんばる!さん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

運用だけなく、家計管理もがんばっていらっしゃるようですね。

気になったのが毎月の財形と持ち株会の割合です。
「いつかは住宅購入をしようと思っています。」
との「いつか」が5,6年後でしたら、財形の割合を増やしたほうがいいと思います。

自社株の割合が大きいと、会社の経営状況が良ければ、収入も増え、自社株の評価も上がるでしょうが、その反対に悪化すると、吸入も減り、資産も減ることになります。
できればリスク分散という点からも業種の違う株を保有されたほうがいいかと思います。

また、外貨預金をされているようですが、同じ外貨で運用するのでしたら、債券や株式も考えたほうがいいでしょう。おなじ為替リスクをとるのであれば利回りの高いものでの運用をおすすめします。

投資信託での運用は考えていないということですが、投資信託であれば数多くの株式や債券での運用が可能ですよ。
人には任せず、自分で選ぶということですと、海外債券なども取り入れてはいかがでしょう?

といってもやはり、住宅購入時期次第では、運用資金は教育費と老後資金に限定したほうがいいかもしれません。

運用資金の使途を明確にしたほうがいいしょう。

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この回答の相談

家計診断お願いします

マネー 家計・ライフプラン 2009/03/17 16:01

夫30歳 妻27歳
子 1歳

2人目を考えています。
過去6ヶ月の収入・支出の平均をとりましたが、2人目がうまれても継続して貯蓄できるのか心配です。
運用実績は株(-)と外貨預金(+)… [続きを読む]

運用がんばる!さん (神奈川県/30歳/男性)

このQ&Aの回答

家計の健全性は保てるものと推察いたします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/17 16:32
マイホームとライフプラン 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/17 17:19
考え方について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/17 17:46
家計診断の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/18 09:39
追加 2009/03/17 17:43

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