家計の方向性から決める。 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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家計の方向性から決める。

2009/03/17 16:48

aikayaさんへ
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原です。

確かに、保険のことはいろいろと気になります。

今回の保険の見直しによって、どのようなことを改善したいのでしょうか。

保険料を安くしたいしょうか。それとも、不足する保障が欲しいのでしょうか。

保険の見直しを保険だけで考えると、かえって迷ってしまいます。

相談内容の4)の考え方を大事にしたい場合、
がん保険は、ご親族の方にがんにかかった方がおられる場合など、どうしても心配な場合に加入するということになります。

5)と6)についてですが、
保険での貯蓄は長期間使わないお金で行います。途中でお金の使いみちが変わった場合、解約すると貯蓄の面でも不利になります。将来の人生設計でマイホームの購入など他に優先するべきものがあれば、そのほうを大事にしたいところです。

2)についてですが、
確かに、ご相談内容に書かれている程度葬儀等で必要になることもあるかもしれません。でも、地域によっては、ご近所の助け合いで葬儀を行うこともあるでしょう。ご主人が墓守をする立場であればお墓の心配は要りません。

5年後、10年後の家計をどのようにしたいか(生きて幸せになるためのお金)から考えていくと、保険の方向性も見えてくるように思います。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
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「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

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この回答の相談

保険の見直しについて

マネー 保険設計・保険見直し 2009/03/17 15:46

現在、夫婦25才・子ども1才の3人家族です。主人は公務員、私は無職(今後、扶養内でパートとして働く予定)です。
月20〜22万収入に対して、生命・医療保険…約21000円
          … [続きを読む]

aikayaさん (宮崎県/25歳/女性)

このQ&Aの回答

保障全体の優先順位が大切です 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/17 17:17
必要保障額をだしてみましょう。 宮里 恵(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/18 10:54
保険はその他の資金も考慮して! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/17 16:49
まずは何に保障をするのか考えましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/17 17:32
商品設計の前に、目的(ニーズ)と優先順位の検証を! 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2009/03/18 18:29

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