保険についての考え方 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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保険についての考え方

2009/03/10 09:56

まいひめさんへ
おはようございます。ファイナンシャルプランナーの上津原です。

高度障害保険金は税金の面では非課税となります。(被保険者が受け取る場合)
但し、受け取った保険金(現金)を残していれば、そのお金に対しては相続税がかかります。

一時払いの終身保険に加入する(保険会社の方が提案される)というのは、どのような意図があってのことでしょうか。貯蓄なのでしょうか。それとも死亡保障なのでしょうか。

加入される人が納得の上であれば加入されてもよいのですが、生活費のことなど他に優先すべきことがあれば大事にしたいところです。終身保険は長期間加入することが前提です。お金がなくなったからというので解約をする場合、支払った保険料よりも戻ってくるお金が少なくなるケースがあります。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
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この回答の相談

高度障害保険金を受取った後の税金は?

マネー 保険設計・保険見直し 2009/03/08 14:25

先日、知人のお父さんが高度障害保険金を受取りました。受取った保険金は1000万円です。
その保険会社の人から、お母さん名義で一時払いの終身保険(保険料は500万円)に加入するよう勧… [続きを読む]

まいひめさん (大阪府/39歳/女性)

このQ&Aの回答

保険の目的は経済的損失を補填することです。 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/08 15:36
ご自身に1番合った使い道を考えるべきかと思います。 植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/10 12:31
契約は可能でしょうがその意味がわかりません。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/11 08:54

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