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対象：投資相談
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専門家
中身で考えましょう
たかぴー様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、1万口あたりの分配金が、毎月80円で、基準価額が、仮に6600円とすると、年率14.5%くらいで回っていることになります。
考え方は、投資信託の中身の資産が、それだけの収益を今後も生み続けられるかどうかです。
確かに、J-REITは、価格が下がった分、利回りが跳ね上がりましたが、利息や配当金だけで、年率14.5%を維持するのは、信託報酬等もありますので、現実的には、難しいと思われます。
したがって、4年強で損失が取り戻せるとしたら、価格変動の部分でプラスになるかどうかです。
もし中身の資産の価格変動で、プラスになっていなければ、毎月の分配金には、投資信託の内部に留保された資金からの取り崩しも含まれていることになり、その分、基準価額も、下がります。
投資信託の分配金は、預貯金の利息や家賃収入のようなものとは、少しイメージが異なりますので、ご注意ください。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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財産３分法ファンド毎月分配型を、約７０万口保有しています。
個別元本は、１１０００円くらいで現在の時価は６６００円〜７０００円くらいです。現在の損益はマイナス２７万円程… [続きを読む]
たかぴーさん （福岡県/46歳/男性）
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