中身で考えましょう - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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中身で考えましょう

2009/03/07 15:05

たかぴー様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、1万口あたりの分配金が、毎月80円で、基準価額が、仮に6600円とすると、年率14.5%くらいで回っていることになります。

考え方は、投資信託の中身の資産が、それだけの収益を今後も生み続けられるかどうかです。

確かに、J-REITは、価格が下がった分、利回りが跳ね上がりましたが、利息や配当金だけで、年率14.5%を維持するのは、信託報酬等もありますので、現実的には、難しいと思われます。

したがって、4年強で損失が取り戻せるとしたら、価格変動の部分でプラスになるかどうかです。

もし中身の資産の価格変動で、プラスになっていなければ、毎月の分配金には、投資信託の内部に留保された資金からの取り崩しも含まれていることになり、その分、基準価額も、下がります。

投資信託の分配金は、預貯金の利息や家賃収入のようなものとは、少しイメージが異なりますので、ご注意ください。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
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この回答の相談

財産3分法ファンド毎月分配型を、約70万口保有しています。
個別元本は、11000円くらいで現在の時価は6600円〜7000円くらいです。現在の損益はマイナス27万円程… [続きを読む]

たかぴーさん (福岡県/46歳/男性)

このQ&Aの回答

ファンドの推移変化について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/07 08:39
ご質問の件についてお答えします。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/07 09:36
計算上は良いのですが・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/06 21:53

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