計算上は良いのですが・・・ - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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計算上は良いのですが・・・

2009/03/06 21:53

はじめまして、たかぴーさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


単純に言えば、言われている通りになります。

今出ている分配金は、特別分配金となっていますので課税されていません。


ただこれは基準価額と分配金が変わらない場合と言う事ですね。しかし基準価額が下がった場合でも出ている分配金を再投資をする事で購入単価が下がりますので、もっと期間は短くなります。



毎月の分配金が目的なのであれば、こういった商品で良いのですが、資産を増やしたいと思われるのでしたら毎月分配型ではなく、分配金の少ないファンドで再投資されるものが良いです。

また投資は分散が基本と言われていて、多くの方がバランス型商品を購入されていますが、銘柄の分散もリスク回避の1つです。

もう一度、投資信託を購入された目的を再確認されてみてはいかがでしょう。

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この回答の相談

財産3分法ファンド毎月分配型を、約70万口保有しています。
個別元本は、11000円くらいで現在の時価は6600円〜7000円くらいです。現在の損益はマイナス27万円程… [続きを読む]

たかぴーさん (福岡県/46歳/男性)

このQ&Aの回答

ファンドの推移変化について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/07 08:39
ご質問の件についてお答えします。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/07 09:36
中身で考えましょう 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/07 15:05

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