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3点確認してください

2009/03/05 18:33

ベロニカ 様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

3点確認してください。3点とは以下の3つです。
1. Aコースへの切り替え(スイッチングといいます)を考える
2. 気持ちを優先して解約する前に…
3. ファンドの特徴を再確認する

1.
AコースとBコースの違いをご存知ですか?Bコースは為替ヘッジをしないもの、つまり、為替のリスクを投資家が負担するものです。Aコースは為替のヘッジを行うもの。為替のリスクはほとんどありません。Aコースのほうが価格の変動(つまりリスク)は抑えられています。BコースからAコースに変更することができるようですので、これが一つの選択肢かと思います。

2.
「コツコツ貯めてきたお金->半分になった->解約」という気持ちはよくわかります。ただし、これはマイストーリーというファンド限らず、ほとんどのファンド投資家が等しく感じている気持ちだと思います。お母様の気持ちが先行しているのであれば解約は仕方がないかもしれません。解約も一つの選択肢ですね。でも、こちらのような考え方もあることを知っていただければと思います。

3.
それから、マイストーリー(Bコース)というファンドの特徴を確認しておきましょう。

(1) 外貨建て資産に8割程度投資しています
-> 為替の影響を受けます

(2) ハイイールド(高い利回り)債券やエマージング(新興国)債券など、比較的リスクの高い債券が30%程度含まれている
-> 景気が悪化すると信用リスクのコストが上昇により運用成果に悪影響

(3) 債券の割合が75%と高くなっている
-> 金利の変動、債券の発行等の影響を受けやすい

合理的に判断するのであれば、こういった特徴を理解した上で判断されると良いと思います。ご自分で検討できなければ、FPに相談されても良いと思います。

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この回答の相談

野村證券のマイストーリー分配型Bコースについてです。母が3年前くらいに購入したのですが、現在約5割減になってしまっているそうです。長年コツコツ貯めてきたお金だけにショックも… [続きを読む]

ベロニカさん (神奈川県/33歳/女性)

このQ&Aの回答

3通りの選択肢と参考例です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/05 08:30
ファンドや景気でなく、目的です。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/05 08:42
今後について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/05 12:25
破綻をしても・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/05 06:53
一部変更を考えたほうがいいでしょう。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/05 08:21

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