ファンドや景気でなく、目的です。 - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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ファンドや景気でなく、目的です。

2009/03/05 08:42

はじめまして、FPの岩川と申します。

お母様の資産とのことですが、

まずは、運用の目的を考えます。

1)年金の補てんとして、分配金を受け取ることが目的なのか。
2)5年、10年後の老後の生活資金として運用しているのか。

5年、10年と比較的長期の運用で、使用しない資金であれば、
このファンドは目的に合っているものではありません。

その場合は、今後、耐えられる価格変動のリスクや
取り戻したいリターンを考えて見直しを検討された方が良いでしょう。

上がれば下がる、下がれば上がるの繰り返しです。
この数年間大きく上昇していましたので、下落は必要な場面です。
長期的には、回復せざるを得ないはずです。

それから、1)のように分配金の受取が目的であれば、
もう一度、何に投資をしているファンドか確認し、
継続を検討しても良いと思います。

ただ、分配型の考えは、
「運用した利益だけが分配されるわけではありません」
「運用を行いながら、取り崩し使っていくことが目的」です。

仮に、
貯蓄を取り崩すと10年で底をついてしまうのを、
分配型ファンドであれば、運用しながら取り崩すことで、
11年、12年と底をつくのを先延ばしにすると考えられた方が
よろしいかと思います。

ファンドが良い悪いで、売却、継続ではなく、
目的に合うか合わないかで、売却、継続を判断します。
どちらにしても、今後の資金をどのように使うかを明確にして
見直しの方法は変わってきます。

ご不明な点があれば、気軽にご質問ください。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
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この回答の相談

野村證券のマイストーリー分配型Bコースについてです。母が3年前くらいに購入したのですが、現在約5割減になってしまっているそうです。長年コツコツ貯めてきたお金だけにショックも… [続きを読む]

ベロニカさん (神奈川県/33歳/女性)

このQ&Aの回答

3通りの選択肢と参考例です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/05 08:30
今後について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/05 12:25
破綻をしても・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/05 06:53
一部変更を考えたほうがいいでしょう。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/05 08:21
3点確認してください 2009/03/05 18:33

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