一部変更を考えたほうがいいでしょう。 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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一部変更を考えたほうがいいでしょう。

2009/03/05 08:21

ベロニカさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

今、金融機関の勧められるままに購入して大きく下がったという相談が多く寄せられています。
金額をどのくらい購入されているのかわかりませんが、1本のみというのはありえないですね。
1本のファンドで運用されていると、その成績次第で大きく影響しますね。
運用方針の異なるファンドいくつかに分散したほうがよかったのですが・・

お持ちのファンドは分配型です。分配を出すことを目的としているファンドですので
すでに出た分配金も合わせてかんがえましょう。
また為替ヘッジもありませんので、円高の影響も受けています。

モーニングスターの五つ星評価 ☆(1個)ですので、運用成績としてはあまり良くないようです。

一部は他のファンドを考えたほうがよさそうですね。
その際、お母様の希望が分配金を受け取って、生活費の足しにしたいのか、それとも当分は使う予定がないのかで商品は異なります。

また、下がったショックから安定運用に乗り換えると、戻る可能性が下がってしまいます。
これを機にFPに相談されてはいかがでしょう?

もうこりごりと普通預金に眠ってしまうことだけは避けたいですね。
せっかくコツコツためてきた老後のための資金ですから。

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この回答の相談

野村證券のマイストーリー分配型Bコースについてです。母が3年前くらいに購入したのですが、現在約5割減になってしまっているそうです。長年コツコツ貯めてきたお金だけにショックも… [続きを読む]

ベロニカさん (神奈川県/33歳/女性)

このQ&Aの回答

3通りの選択肢と参考例です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/05 08:30
ファンドや景気でなく、目的です。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/05 08:42
今後について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/05 12:25
破綻をしても・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/05 06:53
3点確認してください 2009/03/05 18:33

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