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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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目的を考えて・・・

2009/03/04 16:19

はじめまして、ていしゃばさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


ご質問からでは、運用をどういった目的で始められるのかが分りませんが、お歳から考えて老後の生活費としての運用と考えますとあと約6年くらいの運用が考えられますね。

この間には、使う目的がないという事ですので、出来るだけ複利で運用できるもので考えられると良いと思います。

また運用期間もそれほど長くないですので、ローリスク商品の定期預金やMMFなどの商品も合わせながら運用されると良いでしょう。

また60歳からは、毎月分配型の商品にシフトできるように投資信託の購入も考えられても良いと思います。

ただ6年間は先にも書きましたが、運用目的ですので再投資型の複利運用が基本です。

また分散投資で債券型投資信託の比率を高められて運用されると良いと思います。

株式投資信託も組み入れられて、国や地域の分散、運用会社や銘柄の分散をされると良いでしょう。

3万円の積み立ては、定時定額購入で毎月一定額の購入をされていけばリスクも軽減できます。

運用期間を考えて3万円のうち1万5千円を債券型、もう1万5千円を株式型の投資信託の購入に充てられても良いでしょう。

個別の銘柄などについては、商品の宣伝などに当たる為この場ではお応えできませんので、直接FP事務所などへ行かれる事をお勧めします。

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この回答の相談

貯金先、商品を知りたいです

マネー お金と資産の運用 2009/03/04 13:15

何か大変な不景気状態になってしまい、これからお金を何に預けて行ったら良いのか全く
わからなくなっております。手元に500万ほど、あと毎月3万円を預けていきたいと考えています。今54歳の会社員で… [続きを読む]

ていしゃばさん (静岡県/54歳/男性)

このQ&Aの回答

商品を選択するまえに必要なこと 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/04 14:03
貯金先の件 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/04 14:16
低リスクの商品と資産配分に基づくリスク管理について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/04 15:15

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