投信積立にあたって

矢場様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、今は、国内外の株価が異常な割安水準を示していますので、アドバイザーとしても、比較的安心して、おすすめできる時期ではあります。

ただし、投資・運用は、メンタル面のコントロールが難しいことは、まず、はじめに理解されておいた方がよいと思います。

非常にわるい時期に、余裕資金のすべてを一括投資してしまった方は、分散投資をしていても、評価額が、投資元本の半分近くまで落ち込んでいるケースも少なくないです。そんな中で、「恐怖」に飲み込まれないで、継続していくのは、大変なことです。

一方、今、月額1万円の積立投資を始めた方が、仮に、5年で、投資元本の2倍になったとして(あくまで、仮にですが)、「欲」にとらわれて、投資・運用に対して、安易な考え方を持つことも危険なことと、私は、思っています。

お書きいただいた投資信託は、インデックスファンドを組み入れているものと思いますが、ノーロードで、信託報酬が安い点が、長所です。

一方、例えば、国内株式型のアクティブファンドであれば、相場の上昇局面で、インデックスファンドよりも大きく跳ね上がる傾向がありますので、何かベストかは、一概には、いえません。

分散投資、長期投資、コストを安く、は、マニュアル本通りですが、これから取り組まれようとしている運用方法は、生きた経済を相手にしていますので、「欲」と「恐怖」のコントロールが、カギになることは、押さえておいてください。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。