判断材料です - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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判断材料です

2009/03/02 13:20

ヤマピー様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、まずは、老後資金の運用に保険機能は必要か、という視点で考えてみてはいかがでしょうか。

保険機能が要らなければ、理屈としては、長期の米ドル建て債券で運用した方が、コストは下げられます。

あとは、米ドル建て資産に集中投資をするリスクもありますよね。

老後は、米国で暮らすつもりでなければ、為替リスクも考えなければなりません。

資産の集中リスクを避けたい場合は、小額から分散投資が可能な投資信託を活用する方法もあるでしょう。

なお、年率5%以上を目指すのであれば、株式分散投資を組み入れないと、難しいかもしれません。

最近の国内外の株価は、異常な割安水準を示していますので、この機会に、独立系のアドバイザーに相談されるのもよいと思います。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

ドル建年金養老保険を続けるべきか?

マネー 投資相談 2009/03/01 00:12

老後の資金運用のために、2007年3月に養老保険に加入しました。
当時は利率もまあまあだと思っていたのですが、
冷静に考えるともっといい商品があるように思い、入金を中止し運用だけ続けるこ… [続きを読む]

ヤマピーさん (東京都/41歳/女性)

このQ&Aの回答

年金保険のリスクと分散投資のお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/01 10:49
比較すれば一目瞭然。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/02 09:33
為替リスクは・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/01 06:16
結論をいうと 2009/03/22 21:59

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