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Plan-Do-See

2009/02/24 14:41

なかみけ 様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

アセットアロケーションで運用成果の9割が決まるという話は正しくありません。外国の論文の内容が、間違って伝えられてしまっています。気にしないでください。
(詳しいことが知りたければこちらをご覧ください)

アセットアロケーションが大切というのは、分散投資されていることが必要という意味と考えてください。リスクの調整は、リスク資産のアロケーションで行うのではなく、リスク資産と無リスク資産のアロケーションで行うようにしましょう。こちらを参考にしてください。

その上で、大切なことは、計画(Plan)-実行(Do)-振り返り(See)のサイクルを作り上げることですね。最初のうちは、「少しくらい失敗してもいい」と考えてはじめられてはいかがでしょう?

それから、期待利回りは少し見積りが甘すぎるように思います。こちらにシミュレーションできるものを用意していますので、計算してみてください。コストを考えると、利回りの水準が変わると思います。

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この回答の相談

上手にポートフォリオを作ることができません。

マネー お金と資産の運用 2009/02/23 22:02

33歳会社員です。

子供の学資資金と、夫婦の老後資金として、安全資産や損失許容度の異なる2つのポートフォリオを作り、フローとして、毎月1〜3万円をポートフォリオに注入していき… [続きを読む]

NAKOさん (長野県/34歳/男性)

このQ&Aの回答

必要金額の見積りとリスク・リターンによる資産配分を 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/23 23:51
アセットアロケーションで運用成果は決定する? 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/24 01:21
運用目標が達成した時のあなたの姿は? 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/24 12:32
経済背景を考えましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/24 15:45
積み立てが1〜3万円でしたら・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/23 22:22

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