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対象：お金と資産の運用
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専門家
Plan-Do-See
なかみけ 様 バームスコーポレーションの杉山と申します。
アセットアロケーションで運用成果の9割が決まるという話は正しくありません。外国の論文の内容が、間違って伝えられてしまっています。気にしないでください。
(詳しいことが知りたければこちらをご覧ください)
アセットアロケーションが大切というのは、分散投資されていることが必要という意味と考えてください。リスクの調整は、リスク資産のアロケーションで行うのではなく、リスク資産と無リスク資産のアロケーションで行うようにしましょう。こちらを参考にしてください。
その上で、大切なことは、計画(Plan)-実行(Do)-振り返り(See)のサイクルを作り上げることですね。最初のうちは、「少しくらい失敗してもいい」と考えてはじめられてはいかがでしょう?
それから、期待利回りは少し見積りが甘すぎるように思います。こちらにシミュレーションできるものを用意していますので、計算してみてください。コストを考えると、利回りの水準が変わると思います。
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この回答の相談
33歳会社員です。
子供の学資資金と、夫婦の老後資金として、安全資産や損失許容度の異なる2つのポートフォリオを作り、フローとして、毎月1〜3万円をポートフォリオに注入していき… [続きを読む]
NAKOさん （長野県/34歳/男性）
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