投資信託の使い方、考え方 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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投資信託の使い方、考え方

2009/02/20 12:47

yuimimama様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

投資信託は、ご自身の投資・運用計画の中で、あくまで分散投資の手段として、利用していくものです。

もし、プロに任せておけば、何も考えなくても、右肩上がりで増えていくものだと、考えていたなら、少し、捉え方を変える必要があるかもしれません。

ちなみに、投資・運用は、リスクを自ら引き受けなければならないという意味で、小さな経営者になることと同じです。

経営というのは、よい時も、わるい時もあります。

例えば、何かのお店の経営を始めて、赤字になってしまっても、経営者は、アドバイザーに対して、「どんどん赤字になるけどどうしたらいいの」とは、言いません。

自分が、主体だからです。

赤字の時期の資金繰りをどうすればよいか、現状で改善できる点はないか、今ある余裕資金を使って、将来の投資を行うべきかなど、主体的に考え、アドバイスや情報提供を求めます。

本来は、全く素人の状態で始めるべきではなかったかもしれませんが、今からでも、ブレーンとなるアドバイザーについてもらい、主体的に考えていく選択があるかもしれません。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

投資信託どんどん下がるけどどうしたらいいの

マネー 投資相談 2009/02/20 10:10

財産3分法ファンド、愛称;ビルオーナー売却か保有するか悩んでいます。全くの素人です

yuimimamaさん (広島県/55歳/女性)

このQ&Aの回答

投資・運用の基本的な考え方のご紹介 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/20 11:24
ご質問の件について 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/20 12:24
することは限られています。 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/20 16:38
投資目的に応じて分散しましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/20 12:23

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