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対象：投資相談
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専門家
投資信託の使い方、考え方
yuimimama様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
投資信託は、ご自身の投資・運用計画の中で、あくまで分散投資の手段として、利用していくものです。
もし、プロに任せておけば、何も考えなくても、右肩上がりで増えていくものだと、考えていたなら、少し、捉え方を変える必要があるかもしれません。
ちなみに、投資・運用は、リスクを自ら引き受けなければならないという意味で、小さな経営者になることと同じです。
経営というのは、よい時も、わるい時もあります。
例えば、何かのお店の経営を始めて、赤字になってしまっても、経営者は、アドバイザーに対して、「どんどん赤字になるけどどうしたらいいの」とは、言いません。
自分が、主体だからです。
赤字の時期の資金繰りをどうすればよいか、現状で改善できる点はないか、今ある余裕資金を使って、将来の投資を行うべきかなど、主体的に考え、アドバイスや情報提供を求めます。
本来は、全く素人の状態で始めるべきではなかったかもしれませんが、今からでも、ブレーンとなるアドバイザーについてもらい、主体的に考えていく選択があるかもしれません。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
財産３分法ファンド、愛称;ビルオーナー売却か保有するか悩んでいます。全くの素人です
yuimimamaさん （広島県/55歳/女性）
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