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対象:家計・ライフプラン

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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診断の前提となるCF表作成を

2009/02/16 15:24

あしゃきん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

家計診断の件、まず診断の前提となるキャッシュフロー(CF)表を作成しなければなりません。

もちろん、CF表を作成したからといって、将来その通りになるわけではありませんが、作成することで、現状を知ることができます。

例えば、2人のお子さんを私立の中学、高校に進ませたいのであれば、他の資金とのバランスの中で、必ず準備しなければならないお金の水準があります。

そのお金は、間際になって、急に用意することはできません。
現状を知った上で、計画的に貯蓄していく必要があります。

なお、学資の具体的な数字は、文部科学省のデータなどが参考になります。

CF表の作成は、専門家に依頼すれば、ノウハウがある分、早いですし、それなりのクオリティのものになりますが、時間を掛ければ、エクセルで、ご自身で作れないこともないです。

ただし、その先の資産運用や保険見直しなどのマネープランは、体系的な理解が必要ですので、やはり専門家と相談しながらの方がベターです。だったら、CF表もはじめから専門家に依頼した方が、効率的という考え方もあります。

もしご自身で、CF表を作成される場合は、私の事務所ホームページで、イメージのみ「将来資金計画表」として載せていますので、よければ、ご参考にしてください。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

家計診断について

マネー 家計・ライフプラン 2009/02/15 23:02

私30歳 妻33歳 子供1才と0歳。
手取り40万ボーナスなし 児童手当2万 
食費6万 日用雑貨1万 電気1万 ガス25千円 水道3千円
通信費1万 新聞3700円 子供費2万 
交際費・こづかい0円 被服費バーゲン… [続きを読む]

あしゃきんさん (奈良県/29歳/男性)

このQ&Aの回答

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家計相談について 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/16 15:19
お子様の学費を考えると。 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/16 07:09
教育資金を優先した資金計画を! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/16 08:34
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