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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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これまでの損よりこれから先を考えて見直しを

2009/02/13 18:27

パパンダさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

老後の資金とすると運用期間は何年ありますか?
投資信託ですが、毎月分配タイプですと、元本は増えません。
分配タイプではなく、資産成長タイプで分配金も再投資して複利で殖やすほうが有利です。

目的に合っていないファンドであれば、見直したほうがいいでしょう。

変額年金のほうは今何年目でしょう?
7年以内の解約は解約控除があるのが一般的です。
また当初初期費用なども引かれているのではないかと思います。

継続して回復をまつしかないのではないかと推測しますが、詳細は保険証券などを見ないと何とも言えません。
年金原資が保障されたものであれば途中で元本割れしても受取時の原資は払込保険料相当額が保障されていると思いますよ。

今までの損よりこれからの先を考えてどう見直したらいいかを個別にご相談することをお勧めします。

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この回答の相談

投資信託手放すべきか?

マネー 投資相談 2009/02/13 15:27

55歳専業主婦です。
老後のためにと始めた、変額保険、投資信託が今半分になってしまいました。今後の方針をご指導願います。
変額個人年金保険・特別勘定グループTS型(2019より支払い)500万円
エマー… [続きを読む]

パパンダさん (東京都/55歳/女性)

このQ&Aの回答

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