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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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個人年金以外は目的が違いますね。

2009/02/13 15:47

はじめまして、パパンダさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


ご質問の冒頭に老後の為と書かれていますが、毎月分配型はリタイアされた後には良い商品だと思いますが、運用する期間には不向きな商品ですね。

年金受給が2019年からという事ですが、他の投資信託も10年後位を考えられておられるのでしょうか。

投資信託は、他のものも大きく下がっているものが多いので、運用目的に合った商品に買い替えをされても良いと思います。

また債券型とは言えエマージングという新興国への投資ですとやはりリスクはあります。

これからの運用では、債券と株式の分散もですが、国や地域の分散もされる方が良いでしょうね。またバランス型も分散のメリットはあると思いますが、銘柄としては1銘柄です。
出来れば、銘柄も分散されると良いでしょうね。

年金保険は最低保障が付いているものでしょうか。
変額年金も運用にあった資産配分が必要です。ご自身で資産配分を組めるのでしたら、リバランスなどを行う必要があるでしょう。
またこの運用期間も10年ありますから、運用によっては戻って来る可能性もあります。

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この回答の相談

投資信託手放すべきか?

マネー 投資相談 2009/02/13 15:27

55歳専業主婦です。
老後のためにと始めた、変額保険、投資信託が今半分になってしまいました。今後の方針をご指導願います。
変額個人年金保険・特別勘定グループTS型(2019より支払い)500万円
エマー… [続きを読む]

パパンダさん (東京都/55歳/女性)

このQ&Aの回答

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