ポートフォリオの再構築 - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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ポートフォリオの再構築

2009/02/13 15:42

パパンダ様

ファイナンシャル・プランナーが天職! BYSプランニングの釜口です。

老後の生活費という目的ということですが、変額年金と投資信託以外にの資産はどうなっておりますか?
全資産内容によっては、ポートフォリオ(資産分散方法と運用方法の考え方)自体を変更しなければいけないかもしれません。

これらの投資が余裕資金なのか?それとも老後生活費として絶対に必要なお金なのか?
それによって、ポートフォリオを考えなければいけないと思います。

変額年金は元本保証の商品ではないのでしょうか?
エマージング・カレンシーは老後生活費確保という目的には適さないかもしれません。

ご不明な点がありましたら、お気軽にお問い合わせください。
http://www.bys-planning.com/

よろしくお願いいたします。

回答専門家

釜口 博
釜口 博
( ファイナンシャルプランナー )
BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

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この回答の相談

投資信託手放すべきか?

マネー 投資相談 2009/02/13 15:27

55歳専業主婦です。
老後のためにと始めた、変額保険、投資信託が今半分になってしまいました。今後の方針をご指導願います。
変額個人年金保険・特別勘定グループTS型(2019より支払い)500万円
エマー… [続きを読む]

パパンダさん (東京都/55歳/女性)

このQ&Aの回答

運用期間で判断します。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/13 16:13
資産配分の確認とリバランスをお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/13 16:59
いきあたりばったりは、やめましょう 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/13 17:22
資産運用を資産運用だけで考えない。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/14 09:20
個人年金以外は目的が違いますね。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/13 15:47
投資信託は長期保有 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/13 16:17
これまでの損よりこれから先を考えて見直しを 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/13 18:27

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