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山下 幸子

山下 幸子
ファイナンシャルプランナー

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保険料と貯蓄のバランスが大切です。

2009/02/12 18:17

Aうなぎさま、はじめまして、生命保険診断室の山下幸子です。


ひとことで、保険料とっても、内容によっては、「お宝保険」だったりします。

「お宝保険」とは、昔の予定利率の良いときに加入したものをさします。

また「お宝保険」とは、貯蓄性のある保険で掛け捨てでないものです。


保険業界全体でも、この不況の影響をうけ財務体質が悪化しているため、

掛け捨てでない、貯蓄性の保険の扱いは気をつけなくてはいけませんが、


Aうなぎさまの保険がお宝保険であるかどうかは、その加入時期が重要なポイントです。

今の低金利水準からいきますと昭和50年4月〜平成8年3月までの契約で予定利率が3%を

越えるもの、終身保険や個人年金保険を「お宝保険」といいます。

もし仮に、Aうなぎさまの証券がそうであったとしましたら、自営業で公的保障も年金も

サラリーマンと比べ薄いので、あまり悲観されたものではないですよ。

もちろん、保険料が大変で・・・というのであれば本末転倒ですが・・・

よくわからないでしたら、一度内容を整理され、保障内容を確認することをおすすめいたします。

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この回答の相談

保険金、多すぎませんか・

マネー 保険設計・保険見直し 2009/02/12 17:19

 親戚付き合いで更新しながら入っている保険、保険料が多くて・・・万が一にもこんなに必要なものかしら・・税金なども気になります。いいアドバイスお願いします。
(自営業。相場商いなので所得にかなり変… [続きを読む]

Aうなぎさん (静岡県/49歳/女性)

このQ&Aの回答

保険について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/12 17:45
全体的な見直しをしてみては? 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/12 18:21
一度見直しましょう。 山宮 達也(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/12 18:38
必要な保障を整理してみましょう。 宮里 恵(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/12 22:21
保険の件 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/13 08:09
回答申し上げます 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2009/02/12 18:01
早めの見直しをお勧めします 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/12 18:04
親戚付き合いとは言え・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/12 18:26

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