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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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資産配分の全体像の検討をお勧めします

2007/04/08 22:41
(
5.0
)

MARINO様、初めましてファイナンシャル・プランナーの吉野充巨です。
セカンドプランに備えた資産形成をどのようにすればよいかは、諸先生のお答えにあるように、ライフイベント表とキャッシュフロー表を作成することを私もお勧めします。
私のホームページに両表のサンプルを掲載していますので、ご参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm

別な観点から、資産運用の方向性をお答えします。
資産配分の基本として、円の預貯金、国内債券と株式、海外の債券と株式の5資産区分に分散した運用をお考えになっては如何でしょう。通常、夫々の資産区分(アセットクラス)にどの位、資金を配置するかで、運用成績の80%が決まると言われています。
例えば、1990年から2004年の15年間のデータでは5アセットクラス均等(20%ずつ)に資産を投入した場合年平均4.6%のリターンという数値を得ています。

イベント表とキャッシュフロー表で貯蓄目標を決めましたら、是非一度ご自分で資産配分を数種試算ください。ご相談の中で、お客様が考えていたよりも低い期待収益率で目標達成できる場合が多いという経験をしています。
こちらも私のHPに資産配分シリーズとして掲載していますので、宜しければお試しください。
 http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

評価・お礼

MARINO さん

御回答ありがとうございます。
ご紹介いただいたHPの内容が、たいへん参考になりそうです。これまで運用については積極的ではなかったのですが、ライフイベントとキャッシュフローを明らかにした上で、投資・運用も考えてみようと思います。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

シングル女性のマネープラン

マネー 家計・ライフプラン 2007/04/08 15:51

今後のマネープランにつきFPの方の客観的なご意見をいただきたく相談申しあげます。宜しくお願いいたします。
48歳の独身女性、独り暮らしの会社員です。マンションのローンは完済し、これから病気に備… [続きを読む]

MARINOさん (東京都/49歳/女性)

このQ&Aの回答

MARINOさんのマネープランについて 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2007/04/08 17:02
今後のマネープランについて 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2007/04/08 17:23
リタイア後の生活をイメージしてみましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/04/08 17:42

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