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恩田 雅之

恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー

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繰上げ返済と投資は分けて考えては

2009/02/09 14:56

こぶた さん

 はじめまして、FPの恩田と申します。

 繰上げ返済と投資は分けて考えられたほうがよろしいかと思います。

 繰上げ返済については、5年固定が終了するまで待ち金利が上がったところで繰上げ返済を検討しましょう。繰上げ返済は、期間短縮型と毎月の返済額を軽減するタイプの2種類がありますので、こぶたさんご夫婦のライフプランに合わせて検討してみましょう。

 また、5年固定終了時の金利の状況によっては借換えも選択肢の1つになります。

 投資につきましては、長期的に考えていきましょう。現在の資産状況は95%以上が預貯金になり、将来インフレになった場合にお金の価値が目減りする可能性があります。
毎年貯蓄の一部を投資信託などの運用商品に振り分けることも検討されてはいかがですか、ただし
ご質問にありましたように2年間というのではなく、10年、20年という期間で投資を考えていきましょう。

 ゆとりある老後資金の1つの目安として、夫婦で60歳までに3000万円の金融資産を確保しましょうと言われています。投資に関しては、この金額を目指すように考えられてはいかがですか。

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この回答の相談

初心者です。〜住宅ローン繰上げ返済?投資?〜

マネー 住宅資金・住宅ローン 2009/02/05 21:16

住宅ローンの繰上げ返済か?何か投資したほうがよいのか迷っています。
どうかよろしくお願いします。

現在、住宅ローンが約2000万(5年固定・1.2%)あります。
二年後に五年が終了… [続きを読む]

こぶたさん (長崎県/35歳/女性)

このQ&Aの回答

繰上げ返済のお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/05 23:05
お金の運用と将来計画 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/05 23:17
繰上返済?投資? 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/06 07:42
繰り上げ返済の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/06 09:53
考え方の一部です 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/06 12:49

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