老後資金の作り方 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

注目のQ&AランキングRSS

対象:家計・ライフプラン

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

老後資金の作り方

2009/02/04 15:03
(
5.0
)

心配性なんです様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

突然の転勤話で、資金計画の変更を迫られ、ご心配ですね。ただ、お金の管理は、きちんとされており、お子さんの大学資金は、問題ないようです。

あとは、老後資金の確保ですが、資産運用で作っていく方法があります。

もちろん、銀行預金に預けることも、資産運用です。

資産運用というと、何か「マネーゲーム」や「財テク話」のようなものを連想される方が多いのですが、きちんとした個人の経済活動としての資産運用があります。

具体的には、「長期分散投資」と呼ばれるスタイルがあります。

このスタイルは、他人を出し抜いて、自分だけ良い思いをしたい、というようなコンセプトではありません。みんなで、健全な経済活動を支えていきましょう、というような考え方で運用していきます。

目標として設定できる利回りは、私は、現実的には、年率で5%前後と考えています。世界全体の経済成長率分+αを確保していくようなイメージです。

但し、現状では、まっすぐ年5%で増えていくような運用はできません。年5%で複利運用できたとした場合と同じ運用成果を目指すという意味です。

具体的に計算してみますが、例えば、1000万のうち500万を年5%で複利運用できたとしたら、10年後には、約814万、20年後には、約1327万、30年後には、約2161万になります。結局使わなかったとしても、次の世代が受け継いでいくこともできます。一方、年1%では、30年経っても、約674万にとどまります。
※但し、税金・手数料は考慮していません

ご興味がありましたら、私の投資・運用Q&Aページなどもご覧になってください。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

評価・お礼

心配性なんです さん

今後の資産の運用について丁寧なご解答ありがとございました。
401kに関しても、利点がわかりました。税制上の優遇があったのですね!(今まで無知な夫婦でした)

不景気の現在ですが、信頼できるFPの方が見つかれば月々に派生する費用は当然だと思っております。

今後ともよろしくお願い申し上げます。ご縁がありますように。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:1pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

定年まで単身赴任で老後の資金計画は?

マネー 家計・ライフプラン 2009/02/04 01:56

夫(52歳)が突然転勤を言い渡されました。定年(60歳)までです。
現在私(妻)の両親と二世帯同居の家を新築して3年目です。
夫の赴任先に家族がついて行っても今の家には両親が
住んでい… [続きを読む]

心配性なんですさん (大阪府/49歳/女性)

このQ&Aの回答

現状の改善と将来計画という2つの観点 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/04 08:27
老後の資金計画 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/04 20:06
まずは現状分析から。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/04 21:33
老後の資金設計の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/05 09:49
老後の暮らし方を考えてみる 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/04 08:28
401kについて 2009/02/05 01:57

このQ&Aに類似したQ&A

これからの家計の計画 サンタクロースさん  2012-04-01 17:00 回答2件
将来のビジョンが見えず不安です。 ミニママさん  2011-06-19 07:14 回答3件
先が見えずに不安です 悩み多き日々さん  2008-09-12 00:01 回答3件
家計の見直しについて bingobingoさん  2010-10-07 01:08 回答3件
不妊治療者のためのライフプラン ちび牛さん  2008-02-28 14:33 回答2件