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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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本の紹介と資産配分決定後の銘柄購入をお勧めします

2009/01/28 23:11
(
5.0
)

daytona 様

初めまして、オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

投資を尾始めるなる方に、読みやすい本をいくつか紹介していますので、ご一読をお勧めします。

投資をこれから始める方に読んでいただきたい本
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/28987


様々な実証研究によれば十分に分散されたポートフォリオで組む資産運用の成果の91%は、当該資産配分によって決まると報告されています。(アセットアロケーションが重要です)

従いまして、個別の銘柄を選ぶ前に、今後の資産配分方針を決めてから投資されるようお勧めします。

私は、定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、日本債券(国債)、日本株式、外国債券、外国株式という5資産クラスへの投資配分をお勧めします。
(世界同時株安と為替の急激な是正で、分散投資は役立たないとする節もありますが、資産配分の有効性は健在です)

例えば、5資産に均等配分しますと、期待リターンは3.5%、リスクは8.0%になり、単年度の運用結果の68%は-4.5%〜+11.5%の範囲に入り、運用結果を95%の幅で取ると-12.5%〜19.5%幅に収まります。100万円を投資した場合に10年に一度程度は、12.5万円の損失〜19.5万円の利益が出ることを示しています。

損失を抑えるには定期預金と日本国債の比率を上げ、収益を求めるには日本株式と外国株式への配分を高めることでコントロールします。
このような配分の参考として私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会(株式重点型)、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。

宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

補足

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

これは、市場全体のリターンからコストを引いたものが一般投資家のリターンですので、中間コストは低いほど、投資家が利益を得るチャンスが大きくなる。

市場のインデックスが購入できれば市場全体を購入することと同じという発想で、ファンドが創出されたものです。

そして、ファンドマネジャーの運用も長期的にはインデックスを上回ることが困難なことが実証されています。

従いまして、当初の資産配分方針に基づき、保有資金でのETF又はインデックス・ファンドの購入をお勧めします

私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/idxfund-1.html

http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm

評価・お礼

daytona さん

具体的な書籍や分配方法を提示して頂きましてありがとうございます。また、数値化されたデータも非常に参考になりました。これからの資産運用に参考にさせて頂きます。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
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この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2009/01/28 22:10

現在、定期預金400万、普通預金20万が総貯蓄額となってます。年収が約300万で月に5〜6万、ボーナスを40万(2回分)貯蓄しています。最近は投資にも興味があるのですが、どのように資産運用すればいいのかアドバイスをよろしくお願いします。

daytonaさん (秋田県/26歳/男性)

このQ&Aの回答

資産運用を始める前に 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/28 22:40
目的を考えた運用 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/29 00:27

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