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大関 浩伸

大関 浩伸
保険アドバイザー

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回答申し上げます

2009/01/28 11:16

メリさん、こんにちは。フォートラストの大関です。

家計の方はきっちり管理されていますし、問題ないでしょう。

保険料からの検討につきましては、端的に申し上げるなら
「終身保険部分の比率」が大きなポイントになります。

では、終身保険に何を期待するか・・・ですが・・・
>1.死後の整理資金(葬儀費用や医療機関への精算金など)
2.年金など老後資金への蓄え
3.掛捨てではないという安心感<
というものが考えられます。

もし、メリさんのお考えの主力が「3」のみでしたら考え直してみる
べきかも知れません。

また、2については、「利殖」と「貯蓄」の意味を混同しているアドバイザー
も多くいらっしゃいますのでご注意下さい。
もし「利殖」を期待しているのであれば、他の金融商品の方がいいでしょう。

後は、全て「優先順位」と「価値観」になると思われます。

私のコラムをご参照下さい。
 ↓↓↓

(商品選定の前にニーズ確認を!実例編)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/31447

(保険見直しセミナー)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/22763

(学資保険)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/22615


以上、参考にして戴けたら幸いです。
ご不明な点がありましたら、個別にお問い合わせ下さい。
[ohzeki@fourtrust.co.jp

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この回答の相談

保険見直し後の家計について

マネー 年金・社会保険 2009/01/27 19:04

現在妊娠7ヶ月の専業主婦です。
以前、家計診断をしていただいたのですが、
出産を機に保険を見直そうと思っております。

現在、夫は45歳までの定期保険にしか入っていないので、
それを解約し、終… [続きを読む]

メリさん (千葉県/34歳/女性)

このQ&Aの回答

保険見直し 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/27 23:42
保険の見直しについて 宮里 恵(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/28 10:27
生命保険加入の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/28 10:34
「今のゆとり」と「将来のゆとり」の天秤 高橋 成壽(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/02 09:28
貯蓄性商品にこだわらず。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/27 19:50

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