目的、保険金額、保険期間がポイントです。 - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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目的、保険金額、保険期間がポイントです。

2009/01/26 17:53

PREMIUM 様

この度はご質問をいただきましてありがとうございます。
保険実務に強いファイナンシャル・プランナーの釜口です。
よろしくお願いいたします。

*保険は保険商品や保険会社で選んではダメです!

自分にとって、自分の家族にとってどんな保障がどれだけ必要なのか、そしてその保障がいつまで必要なのかを明確にすること、つまり「加入目的」と「保障金額」と「保障期間」を明確にすることこそが保険見直しの最大のポイントです。

既契約保険がPREMIUM様にとって、「加入目的」「保険金額」「保険期間」が一番合った保険であれば、そのまま継続した方が良いでしょうし、ある程度まで合っているという判断であれば、上場まで待ってみるというのも一考でしょう。
全く合っていないのであれば、すぐに見直しをかけるべきです。

ご不明な点などがございましたら、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

以上よろしくお願いいたします。

回答専門家

釜口 博
釜口 博
( ファイナンシャルプランナー )
BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

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この回答の相談

再度質問させて下さい。

マネー 保険設計・保険見直し 2009/01/26 16:51

第一生命堂々人生らぶを解約しようと思っています。

ただ、来年より株式に上場する為、担当の方が言うには、今解約すると損をするとの事でした。
更新まで後2年あるので、来年株式に上場した後、解約した… [続きを読む]

PREMIUMさん (大阪府/34歳/男性)

このQ&Aの回答

保険を何のために加入しているのか考えましょう。 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/26 18:18
株式上場について 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/26 22:42
未だ持ってですか 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/28 23:11
惑わされないようにしましょう 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2009/01/27 17:11
解約することは大変? 2009/01/26 18:06

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