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対象：生命保険・医療保険
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専門家
投資信託の手数料について
とろろこんぶさんへ
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原です。
投資信託の手数料についてですが、
投資信託説明書(目論見書)の中に販売手数料と信託報酬のことが書かれています。
そして、投資信託説明書の中にある約款などで、販売手数料と信託報酬を、運用会社、信託銀行、販売会社でどのように分配するかが書かれてあることがあります。
日経新聞の2006年5月7日の記事によると、
信託報酬の取り分の内訳(平均値)は運用会社が約5]%、販売会社が約43%、信託銀行が約6%となっています。
ただ、一つ申し上げておきたいのは、販売手数料や信託報酬が高い投資信託が、必ずしも悪い投資信託ではないということです。
販売手数料や信託報酬が低めの投資信託は、株式などの市場の動きに合わせるインデックス運用のものに多くみられます。平均的な運用をしますので、人の判断ミスで運用が悪くなるのは嫌だという方に向いています。
「ねずみを多く取る猫がよい猫だ」ということばがありますが、「手数料が高くても運用成績の良い投資信託が良い投資信託だ」といえます。
それと、販売した人が誠実に説明してくれるか、購入後のフォローもしっかりしてくれるかも大きなポイントになります。
回答専門家
- 上津原 章
- （ 山口県 / ファイナンシャルプランナー ）
- 上津原マネークリニック お客様相談室長
心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。
「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。
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