投資信託の手数料について - 上津原 章 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

- good

投資信託の手数料について

2009/01/24 11:52

とろろこんぶさんへ

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原です。

投資信託の手数料についてですが、
投資信託説明書(目論見書)の中に販売手数料と信託報酬のことが書かれています。
そして、投資信託説明書の中にある約款などで、販売手数料と信託報酬を、運用会社、信託銀行、販売会社でどのように分配するかが書かれてあることがあります。

日経新聞の2006年5月7日の記事によると、
信託報酬の取り分の内訳(平均値)は運用会社が約5]%、販売会社が約43%、信託銀行が約6%となっています。

ただ、一つ申し上げておきたいのは、販売手数料や信託報酬が高い投資信託が、必ずしも悪い投資信託ではないということです。

販売手数料や信託報酬が低めの投資信託は、株式などの市場の動きに合わせるインデックス運用のものに多くみられます。平均的な運用をしますので、人の判断ミスで運用が悪くなるのは嫌だという方に向いています。

「ねずみを多く取る猫がよい猫だ」ということばがありますが、「手数料が高くても運用成績の良い投資信託が良い投資信託だ」といえます。

それと、販売した人が誠実に説明してくれるか、購入後のフォローもしっかりしてくれるかも大きなポイントになります。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。

「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

生命保険の手数料?

マネー 生命保険・医療保険 2009/01/24 01:59

保険選びをはじめたいと思います。そこで、保険自体とはあまり関係ないのですが仲介をしてくれた銀行、保険外交員、FPの方等へ手数料が支払われると思うのですが、支払う保険料のどれくらいが手数料となるのでしょ… [続きを読む]

とろろこんぶさん (神奈川県/27歳/女性)

このQ&Aの回答

手数料につきまして 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/24 09:03
保険の手数料 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/24 12:23
手数料について 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/24 07:01
生命保険の手数料について 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2009/01/24 11:09

このQ&Aに類似したQ&A

保険での資産形成について ひろひろりんさん  2013-01-11 03:19 回答2件
生命保険の加入について 来未さん  2009-04-18 12:13 回答4件
明治安田生命「虹色きっぷ」について ayumi321さん  2015-10-16 06:52 回答1件