学資保険=貯蓄ならば・・・ - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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学資保険=貯蓄ならば・・・

2009/01/19 16:09

ニッキー 様

この度はご質問をいただきましてありがとうございます。
保険実務に強いファイナンシャル・プランナーの釜口です。
よろしくお願いいたします。

*学資資金を貯蓄するという目的であれば、保険にこだわらなくても良いかと思います。

学資資金を貯めるためのリスクが低い運用手段として4つをあげさせていただきます。
1、ネット定期預金・・・1%前後の利回りがあります
2、外貨建てMMF・・・通貨により違います。ユーロで年利2%前後、豪ドルで年利3.5%前後 為替リスクはあります。
3、終身保険か長期定期保険の短期払い・・・保険会社の安全性には注意が必要
4、学資保険・・・ソニー生命、アフラック、三井生命などが元本割れしません。
やはり保険会社の安全性には注意が必要です。

また学資資金ですから10年・15年以上の運用になりますので、少しリスクを取った運用方法として、資産を分散した投資信託なども選択肢に入れられるのもおもしろいと思います(長期運用で資産分散した投資信託であれば、年利6%前後は可能です)。

※ちなみに東京海上日動あんしん生命の長割り終身よりも、長割り定期の方が返戻率は高いですよ。

ご不明な点などございましたら、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

以上よろしくお願いいたします。

回答専門家

釜口 博
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この回答の相談

学資保険?終身保険???お得なのは?

マネー 教育資金・教育ローン 2009/01/19 14:23

いつもお世話になっております。

先日、子供が生まれ、将来の教育資金にと、いろいろと考えているのですが、どのようなものがいいのか、悩んでいます。

学資保険でも、元本割れするような… [続きを読む]

にっきーさん (石川県/28歳/男性)

このQ&Aの回答

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学資準備は戻りの多い保険で! 澤田 勉(保険アドバイザー) 2009/01/19 17:28
保障も必要か、利回りを追求するか。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/19 22:12
学資について 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/21 08:08
保険の現実とあなたの決断 笹島 隆博(医療経営コンサルタント) 2009/01/19 14:39
回答申し上げます 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2009/01/19 14:44
他の保険と併せて考えましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/19 17:10
後悔しない学資保険の選び方 山下 幸子(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/19 20:46
保険以外の方法もありますよ! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/21 09:31

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