運用期間ごとに管理。 - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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運用期間ごとに管理。

2009/01/14 09:03
(
4.0
)

はじめまして、FPの岩川と申します。

資産形成は、運用可能な期間に分けて考えますと管理し易くなります。

2年程度で使用する短期資金は、元本確保のため預金など。
5年前後で使用する中期資金、老後目的の長期資金は、債券や株式へのポートフォリオ運用です。

現在の資産配分(401Kは除く)は、
現金75%
債券25%

5年、10年の長期投資ができるのであれば、株式資産を組み入れた方がよろしいかと思います。(もちろん、価格変動のリスクを受け入れることができればの話です。)

ちなみに資産配分は、投資に対する経験、考え方、計画、運用期間などによって様々です。まずは、ご自身の運用ニードを把握しなければ、最適な資産配分を決定することができません。

ドルと円のどちらに比重を置いて運用するべきか迷われるかも知れませんが、実際に使用する時期(短期か長期か)、使用する場所(米国か日本か)によっても、運用方法は異なってきます。

ただ、現状では日本での運用はできないため、米ドルでの運用と考えざるを得ないでしょうが。

詳しい情報がわからないため、具体的な回答になりませんが、現地のFPに相談してみるのも良いのではないですか。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

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