対象:投資相談
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釜口 博
ファイナンシャルプランナー
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毎月分配型投信につきまして
コセゴン 様
この度はご質問をいただきましてありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーが天職! BYSプランニングの釜口です。
よろしくお願いいたします。
毎月分配型投信に対して、いろんな考え方があると思います。
*投資はその方のライフプランにあっていれば問題はないと思います。
やはり毎月おこづかい的なものが入ってくる方が安心するという方もおられますから・・・
ただ、私はお客様にはおすすめしません。
以下がその理由です。
1、分配金の原資は、投資したお金の中から支払われているにすぎないのです。
そして、分配された後は投信全体の資産が減るため投信の基準価額が下がります。
2、分配金を受取るたびに税金が差引かれ、何回にも分けて分配金を受取るほど投資効果も削減されてしまいます。
分配金が出ない投信の場合、分配金を受取るごとに支払う税金は全く引かれないことになります。
その分運用できる資産総額は増えるということです。
3、分配型投資信託の手数料は相対的に高い!
ご不明な点はお気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/
以上よろしくお願いいたします。
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毎月分配型投信を、累投にて10年以上の運用で購入を考えています。が、新聞やガイドの皆さんは「例え分配金を再投資したとしても年一回分配のものに比べて複利効果が低下する。」とアドバイスされています… [続きを読む]
コセゴンさん (長野県/44歳/男性)
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