毎月分配型投信につきまして - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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毎月分配型投信につきまして

2009/01/08 10:35

コセゴン 様

この度はご質問をいただきましてありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーが天職! BYSプランニングの釜口です。
よろしくお願いいたします。

毎月分配型投信に対して、いろんな考え方があると思います。
*投資はその方のライフプランにあっていれば問題はないと思います。
やはり毎月おこづかい的なものが入ってくる方が安心するという方もおられますから・・・

ただ、私はお客様にはおすすめしません。
以下がその理由です。

1、分配金の原資は、投資したお金の中から支払われているにすぎないのです。
そして、分配された後は投信全体の資産が減るため投信の基準価額が下がります。

2、分配金を受取るたびに税金が差引かれ、何回にも分けて分配金を受取るほど投資効果も削減されてしまいます。
分配金が出ない投信の場合、分配金を受取るごとに支払う税金は全く引かれないことになります。
その分運用できる資産総額は増えるということです。

3、分配型投資信託の手数料は相対的に高い!

ご不明な点はお気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

以上よろしくお願いいたします。

回答専門家

釜口 博
釜口 博
( ファイナンシャルプランナー )
BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

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この回答の相談

なぜ、毎月分配型は非効率?

マネー 投資相談 2009/01/08 09:36

毎月分配型投信を、累投にて10年以上の運用で購入を考えています。が、新聞やガイドの皆さんは「例え分配金を再投資したとしても年一回分配のものに比べて複利効果が低下する。」とアドバイスされています… [続きを読む]

コセゴンさん (長野県/44歳/男性)

このQ&Aの回答

毎月分配型投信 佐々木 保幸(税理士) 2009/01/08 10:51
どちらが必ず有利ということはありません 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/08 13:41
費用(税金)の支払は先送りが有利。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/08 15:14
毎月分配型投資信託についての考え方 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/09 10:57
投資信託の複利効果の考え方 かやはし 陽子(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/07 02:55
評価損を出している時には良いですが・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/08 12:12

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