お金の使いみちに運用をあわせる。 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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お金の使いみちに運用をあわせる。

2009/01/05 16:11
(
4.0
)

グリーンティーさんへ
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原です。

ご購入された投資信託が大きく下がっているということで、解約したい気持ちもよく分かります。

ご質問についてですが、
まずは、お気持ちから聞かせてください。
購入された時のお気持ちを振り返ってみてみませんか。
一時的に大きく下落することを覚悟で、大きなリターンが欲しかったのでしょうか。それとも、分配金による安定した定期収入が欲しかったのでしょうか。
投資したお金の目的について思い出してみませんか。
老後の生活費が不安だったのでしょうか。それとも、数年後に何か大きなライフイベントを控えていて、そのためのお金が欲しかったのでしょうか。

一般的な投資の考え方でみると、
10年、20年と長く置いておけるお金であれば、ご購入された投資信託のように、大きなリスクも取れるでしょう。ただ、数年後に必要なお金ということであれば、ご購入された投資信託では、リスクが大きすぎるように思います。

ご質問の投資信託でみると、
インドやBRICsは、グリーンティーさんの生まれる少し前の日本に投資するような感覚です。1960年代中ごろは、東海道新幹線も開通したばかり。東京オリンピックも終わり、高速道路はこれからどんどん延びる最中です。高い成長が見込めた反面、オリンピック不況もあり、山一證券が日銀から融資を受けるといったこともありました。
高配当株は、株式市場全体が下落する時、下落が緩やかになる傾向があります。とはいえ、しょせんは株ですので債券と比べると値動きは大きくなってしまいます。

お持ちになっている投資信託は、長期的な運用に向いているようです。可能であれば引き続き保有したいところです。ただ、お金の使いみちと合わない場合は、ライフイベントに合わせた解約もやむをえないと思われます。

評価・お礼

グリーンティー さん

回答ありがとうございます。
何も解らぬまま買っていたので、不安ばかりが先行してしまって・・・。
参考になりました。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
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この回答の相談

投資信託の解約について

マネー 投資相談 2009/01/04 23:03

数年前より、投資信託をしてますが、よくわからないまま、金融機関のすすめられるままに購入してしまい、かなりの損出になっているので、、いまからでも、解約するべきか、悩んでいます。数年様子をみて、今よ… [続きを読む]

グリーンティーさん (滋賀県/42歳/女性)

このQ&Aの回答

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投資のスタンスを再度確認しましょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/07 16:21
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