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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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新興国の比率が高いですね。

2008/12/30 16:30

はじめまして、マサヤンさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


保有銘柄を見て目を引くのは、新興国の比率が高い事ですね。

新興国の今後の成長は、期待できるものではありますが、リスクもあるので多く取り入れない方が良いでしょう。

日本株を積み立てされていますが、積み立てをされるのであれば、新興国のものを積み立てされた方が良いかも分りませんね。

また、教育費として運用されているのに、債券は毎月分散型になっています。
これは目的と違う運用になっていますね。
出来れば、分配の回数の少ないもので再投資されるものの方が良いでしょう。

またバランス型のようなファンドが多いようですので、バランス型ではなく地域をわけてファンドも分散された方が良いでしょう。

>雑誌やネットの評価に加え
昨年の成績に目がくらんで選んだものがほとんどのように
思います。<
とご自身でも思われているように、以前注目銘柄として良くメディアに取り上げられたものが多いように思います。

ファンドは流行りではなく長期で保有していくものですので、流行りに惑わされず、しっかり分散された方が良いでしょう。

今後はファンドの運用をモーニングスター社のような第三者格付け機関を参考にされて、ファンドの見直しをしながら、米国やヨーロッパなどへそれぞれ投資さえれたファンドを組み入れたポートフォリオの再構築が必要かも分りませんね。

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この回答の相談

ファンドの見直しについて

マネー 投資相談 2008/12/30 15:09

今年春頃から初心者ながら投信を始めました。
子供の教育資金にと思って始めまて、最初は順調に増えて
いましたが、金融不況につれ今では3割減となり
今後どうしたらいいものかと頭を抱えています。
内… [続きを読む]

マサヤンさん (神奈川県/40歳/女性)

このQ&Aの回答

資産配分の考え方と長期ポートフォリオ理論から 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/30 17:12
解約の前に勉強を 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/31 12:06

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