運用スタート後も考えて - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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運用スタート後も考えて

2008/12/11 13:27

kanacha様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、200万円は、完全な余裕資金のようですし、さらに、運用目的や運用期間、目標金額を明確にされ、資産クラスも分散されていますので、わるくないプランと思います。

教科書通り、忠実に実践していきたいタイプと、お見受けしました。

ただ、個人的には、今の市場環境を考えると、あえて、日本債券を40%にすることはないのかな?とも思います。

さらに言うと、割安感のある新興国をもっと入れてもよいのでは...とも思います。

資産配分に絶対は、ありませんが、ご自身なりに考えて、納得いくカタチでスタートされてください。

あとは、スタート後ですね。

200万円を一括投資して、仮に、1年後にもっと下がった時に、どう思うかを想像してみてください。

かなりへこむなぁと思われる場合は、投資タイミングの分散も検討しましょう。

また、コスト面でメリットのあるインデックス・ファンドだけでなく、お気に入りのアクティブ・ファンドを選んで、超過収益を楽しみにする、という選択もあります。

これから18年もありますので、ちょっとした楽しみもあるとよいですよ。

あとは、投資・運用は、メンタル面のコントロールが、非常に難しいですから、信頼のおけるアドバイザーを味方につけるのもよいでしょう。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

200万円を18年で400万円に

マネー お金と資産の運用 2008/12/10 21:12

200万円を18年で400万円にできないかと、最近運用の勉強を始めました。今年産まれた子供の教育資金です。自分で資産配分を作ってみたのですが、これでいいのかどうか自信がありません。ご意見をお聞かせいた… [続きを読む]

kanachaさん (神奈川県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

ご希望のポートフォリオに近いでしょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/11 11:07
アセットクラス内での比較をされると良いでしょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2008/12/11 11:51
「平均何%の収益」という考え方には注意が必要です 杉浦 恵祐(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/12 12:57
資金を倍にする数字 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/10 22:11
教育資金なら積み立ても入れましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/11 08:43

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