アセットクラス内での比較をされると良いでしょう! - 荒川 雄一 - 専門家プロファイル

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荒川 雄一 専門家

荒川 雄一
投資アドバイザー

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アセットクラス内での比較をされると良いでしょう!

2008/12/11 11:51

こんにちは!“kanacha”さん
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。

内容を拝見しましたが、かなり勉強されていらっしゃるようですね。

200万円を18年で、400万円にするということは、複利で約4%での運用となります。

アロケーションを拝見したところ、アセットの組み合わせとしてはまずまずの配分ではないかと思います。

SBI証券で購入可能という前提があるので難しいかもしれませんが、本来であれば、各カテゴリー(アセットクラス)ごとに、投信間のヒストリカルデータ(過去に実績)の比較をしてファンド(投信)の選定をされるのが良いと思います。

国際分散投資や資産分散をおこなっている投資信託も、パフォーマンスが悪いものが結構あります。

それは、総論は良くても、各論として各投信の運用実績はかなり違いがみられるからです。特に、インデックスファンド以外は、そのあたりを比較されると良いでしょう。

また、組み合わせで、あえて言うと、債券の個人向け国債とグロソブはどうかな!?といったところです。

200万円の一時投資だけでなく、積立投資を併用されるとさらにリスク分散できると思います。「円」資産はすでにお持ちなので、お勧めは、私の専門が「海外分散投資」なので、米ドルやユーロ建です。

以下のサイトに外貨建て投資の説明があるので、ご参考としてください。
http://www.ifa-japan.co.jp/fund/products1/fpi.php

回答専門家

荒川 雄一
荒川 雄一
( 東京都 / 投資アドバイザー )
IFA JAPAN 株式会社 国際フィナンシャルコンサルタント

世界中の優良ファンドを用い、貴方だけの運用プランを提供します

信頼性や人間関係を重んじながら、「海外分散投資」のコンサルティングにおいて、“末永く”お客さまをサポートしたいと考えております。単なる金融商品の紹介ではなく、お客さまの「人生設計」に合った“あなただけのオリジナルプラン”をご提供いたします。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

200万円を18年で400万円に

マネー お金と資産の運用 2008/12/10 21:12

200万円を18年で400万円にできないかと、最近運用の勉強を始めました。今年産まれた子供の教育資金です。自分で資産配分を作ってみたのですが、これでいいのかどうか自信がありません。ご意見をお聞かせいた… [続きを読む]

kanachaさん (神奈川県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

ご希望のポートフォリオに近いでしょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/11 11:07
運用スタート後も考えて 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/11 13:27
「平均何%の収益」という考え方には注意が必要です 杉浦 恵祐(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/12 12:57
資金を倍にする数字 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/10 22:11
教育資金なら積み立ても入れましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/11 08:43

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