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対象：お金と資産の運用
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専門家
それほど悪くないと思います
kanacha様 バームスコーポレーションの杉山と申します。
アロケーションはそれほど悪くないと思います。選んでいる商品もそれほど悪いものではないと思います。
アロケーションに関しては、平均分散アプローチで計算したところで、所詮1期間モデルですし、また、予想する利回りと相関係数で結果も異なってくることでしょう。アセットアロケーションでパフォーマンスの9割が決まるなどという妄想を話すつもりもありません。
気にかけられるとよいのは、次の3点。
(1) 資産クラスごと個別のファンドで運用されるようですから、リバランスには注意を払われるとよいでしょう。
(2) コモディティは投資する個別商品を、新興国はファンドの運用能力を少し気にかけられるとよいかもしれません。
(3) 日本株インデックスであればTOPIXベンチマークがよいでしょう。理由は、この本に書いてあります。
新興国ファンドは、過去にメルマガで分析結果を公表しているものがありますから、よろしければ参考にしてください。(こちら)
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200万円を18年で400万円にできないかと、最近運用の勉強を始めました。今年産まれた子供の教育資金です。自分で資産配分を作ってみたのですが、これでいいのかどうか自信がありません。ご意見をお聞かせいた… [続きを読む]
kanachaさん （神奈川県/38歳/女性）
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