それほど悪くないと思います - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

それほど悪くないと思います

2008/12/11 00:04

kanacha様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

アロケーションはそれほど悪くないと思います。選んでいる商品もそれほど悪いものではないと思います。

アロケーションに関しては、平均分散アプローチで計算したところで、所詮1期間モデルですし、また、予想する利回りと相関係数で結果も異なってくることでしょう。アセットアロケーションでパフォーマンスの9割が決まるなどという妄想を話すつもりもありません。

気にかけられるとよいのは、次の3点。

(1) 資産クラスごと個別のファンドで運用されるようですから、リバランスには注意を払われるとよいでしょう。

(2) コモディティは投資する個別商品を、新興国はファンドの運用能力を少し気にかけられるとよいかもしれません。

(3) 日本株インデックスであればTOPIXベンチマークがよいでしょう。理由は、この本に書いてあります。

新興国ファンドは、過去にメルマガで分析結果を公表しているものがありますから、よろしければ参考にしてください。(こちら)

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

200万円を18年で400万円に

マネー お金と資産の運用 2008/12/10 21:12

200万円を18年で400万円にできないかと、最近運用の勉強を始めました。今年産まれた子供の教育資金です。自分で資産配分を作ってみたのですが、これでいいのかどうか自信がありません。ご意見をお聞かせいた… [続きを読む]

kanachaさん (神奈川県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

ご希望のポートフォリオに近いでしょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/11 11:07
アセットクラス内での比較をされると良いでしょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2008/12/11 11:51
運用スタート後も考えて 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/11 13:27
「平均何%の収益」という考え方には注意が必要です 杉浦 恵祐(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/12 12:57
資金を倍にする数字 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/10 22:11
教育資金なら積み立ても入れましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/12/11 08:43

このQ&Aに類似したQ&A

初めての資産運用 おコメさん  2010-01-19 12:11 回答4件
資産運用についてアドバイス願います Gingerさん  2010-02-27 23:43 回答5件
資産運用について はるかママさん  2008-06-19 17:28 回答7件
老後資金の作り方について トムハンクスさん  2010-03-13 00:45 回答2件
積みあがった普通預金の投資について youmeconさん  2016-05-13 12:45 回答2件